Définir ensemble votre stratégie patrimoniale

UNE STRATÉGIE SUR MESURE

Sur la base de cette analyse, votre conseiller en Banque privée vous propose un projet patrimonial qui s’inscrit dans le temps, avec les solutions adaptées (1) :

  • Une vaste gamme de produits bancaires : banque au quotidien, crédit, gestion de trésorerie…
  • Une offre de gestion financière : gestion d’actifs et assurance vie,
  • Une offre conseil spécifique : ingénierie patrimoniale et financière, banque d’affaires, immobilier.

Chaque solution prend en compte votre profil de risque et votre connaissance des marchés financiers.

UNE GESTION PERSONNALISÉE

Trois types de gestion sont proposés pour votre portefeuille :

La gestion conseillée (1)

Vous souhaitez garder le pouvoir de décision tout en bénéficiant de conseils ?
Avec la Gestion Conseillée du Crédit Agricole, vous bénéficiez d’un expert dédié à votre contrat (Comptes Titres, PEA ou assurance vie) :

  • Il vous aide à mettre en place une stratégie d’investissement.
  • Il vous fait des propositions d’achat ou de vente de titres et d’OPC, que vous êtes libre d’accepter ou pas.
  • Il accompagne vos choix, vous assiste dans la gestion et passe vos ordres.
  • Il est à votre disposition pour échanger sur une opportunité de placement, apporter un éclairage sur une analyse, réaliser une simulation, vérifier les impacts d’une décision sur vos investissements.

Votre expert en Gestion Conseillée s’appuie sur un comité d’investissement qui analyse les tendances des marchés. Il définit pour vous les meilleures stratégies de gestion, en fonction de votre profil personnel d’investissement, et vous contacte régulièrement pour vous faire bénéficier de recommandations personnalisées.

Votre conseiller habituel reste votre interlocuteur privilégié pour une gestion globale et optimale de votre patrimoine.

La gestion déléguée (1)

Vous souhaitez confier la gestion de vos actifs financiers à des professionnels ?

Vous déterminez avec votre conseiller le niveau de risque et l’horizon de placement qui conviennent le mieux à vos objectifs patrimoniaux.

Vous bénéficiez du savoir-faire d’experts spécialistes du monde de la finance. Ils ajustent vos placements en fonction de l’évolution des marchés et de l’orientation de gestion que vous avez choisie.

Une information personnalisée sur l’évolution de votre portefeuille ainsi qu’un compte rendu de sa gestion vous sont régulièrement communiqués.

Le cadre de la gestion déléguée peut être revu régulièrement en fonction de votre situation personnelle ou du contexte économique.

La gestion autonome (1)

Vous préférez gérer personnellement et directement vos placements financiers ?

La Banque privée du Crédit Agricole met à votre disposition un outil – Invest Store – qui vous permet de réaliser, de manière sécurisée, simplement des opérations boursières, qu’il s’agisse de titres en direct ou d’OPC.

Vous disposez d’outils et d’informations financières de qualité :

  • Les cours en temps réel, palmarès ;
  • Les dépêches d’informations mises à jour en permanence ;
  • Les analyses financières sur les sociétés cotées réalisées par des spécialistes du Crédit Agricole.

Pour vous aider à prendre vos décisions, la Banque privée du Crédit Agricole met également à votre disposition des publications (lettres d’information, brochures, fiches produit) vous apportant une source d’information spécialisée (2). Et cela conformément aux engagements d’accompagnement, de conseil et d’expertise, qui sont les siens.

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(1) Offres soumises à conditions, dans les limites et modalités prévues dans le contrat, selon la réglementation en vigueur.

(2) Selon disponibilité auprès de votre Caisse régionale de Crédit Agricole.