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Regards
partagés

Le magazine de la Banque Privée du Crédit Agricole

06 déc

Grandir pour mieux vous servir

L’acquisition de Pioneer Investments conforte la position d’Amundi de leader européen de la gestion d’actifs en termes d’encours gérés. Elle vise également à nous positionner comme un acteur de référence pour la qualité de nos expertises et solutions d’épargne et d’investissement à destination de nos clients. Cet objectif est rendu possible par la complémentarité des deux entités. En effet, avec ce... Suite

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il y a 1 semaine
04 déc

Redonner du lien social aux personnes en situation de handicap

Maïlys Cantzler, fondatrice du Groupement Solidaire “l’Insertion par le Cohabitat”, nous présente cette initiative unique en France. Qu’est-ce que le Groupement Solidaire “l’Insertion par le cohabitat” ? C’est un ensemble de sociétés et une association* qui partagent une mission commune : développer l’insertion sociale en créant un lieu de vie innovant et solidaire, au sein de la cité, associant logements... Suite

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il y a 1 semaine
04 déc

Le cercle vertueux de l’épargne solidaire

L’épargne solidaire conjugue impact social et rentabilité, et contribue au développement économique des territoires. Fin 2016, l’encours de l’épargne solidaire s’est élevé à 9,76 milliards d’euros en France, soit une progression de 15,5% par rapport à 2015. Un chiffre qui, en 10 ans, a été multiplié par 8. Les épargnants sont en effet de plus en plus enclins à financer des projets liés à l’emploi, à l’accès... Suite

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il y a 1 semaine
29 nov

Ouvrir un contrat au nom de ses enfants et petits-enfants

Le contrat d’assurance vie est un support idéal pour la constitution d’une épargne long terme. Il est possible de faire profiter les enfants et petits-enfants de ses nombreux atouts en ouvrant un contrat à leur nom. Karine Trullen-Foucras, conseiller privé au Crédit Agricole Nord Midi-Pyrénées, présente les multiples possibilités offertes par cette stratégie. Pourquoi ouvrir un contrat au nom de son... Suite

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il y a 2 semaines
22 nov

Un simulateur retraite innovant et 100% digital

Face aux enjeux sociétaux du marché de la retraite, Crédit Agricole Assurances et Amundi, filiales du Crédit Agricole, proposent aux entreprises une approche globale des dispositifs d’épargne et de retraite à destination de leurs salariés. Après avoir lancé en 2016 une plateforme unique en matière d’épargne collective en entreprise (épargne salariale, actionnariat salarié et retraite collective), elles... Suite

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il y a 3 semaines
15 juin

Assurance vie : optimiser ses rachats

L’épargne investie en assurance vie est liquide et disponible à tout moment. Besoin de financer un projet ou de faire face à un imprévu, il est possible de puiser dans son contrat pour y répondre. Mais avant d’opérer un retrait, votre conseiller vous informera sur la fiscalité attachée. Lorsque vous faites un retrait partiel ou total sur votre contrat d’assurance vie (appelé communément “rachat”),... Suite

14 juin

Gérer librement son contrat

Certains épargnants souhaitent agir sur leur assurance vie de manière autonome. Ils peuvent, à cet effet, s’appuyer sur des options automatisées de gestion financière pour les accompagner. Pour gérer librement son contrat d’assurance vie, "il faut détenir un contrat multisupports, avoir du temps pour s’en occuper et bien connaître les marchés financiers", indique Alexandre de Sousa, Responsable du... Suite

24 mar

Ciclade : à la recherche d’un compte ou d’une assurance vie oubliés

En application de la loi Eckert*, la Caisse des Dépôts a lancé en janvier dernier le site Internet www.ciclade.fr. Ce service permet de rechercher gratuitement des assurances vie en déshérence et des comptes inactifs transférés à la Caisse des dépôts, et d’en récupérer les montants. La démarche se fait en trois temps : vous recherchez en ligne si des sommes vous reviennent, en renseignant le nom et la... Suite

06 jan

Loi Sapin 2 : pour une meilleure protection des assurés

La loi sur « la transparence, la lutte contre la corruption et la modernisation de la vie économique », dite loi « Sapin 2 », a été promulguée le 9 décembre 2016. Parmi les nombreuses mesures adoptées, certaines concernent directement l’assurance vie. Décryptage. Protéger les compagnies d’assurance et, in fine, les assurés dans des périodes exceptionnelles, tel est l’objectif de l’article 49 de la loi «... Suite

20 déc

Où en êtes-vous avec votre clause bénéficiaire ?

La clause bénéficiaire est l’élément essentiel du contrat d’assurance vie et sa rédaction doit retranscrire sans ambiguïté vos volontés et rester en adéquation avec vos souhaits tout au long de votre vie. Il existe deux types de clause bénéficiaire : la clause pré-rédigée et la clause libre. Dans la clause pré-rédigée qui peut vous être proposée, vos bénéficiaires sont désignés par leur qualité (votre... Suite

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Décembre 2016
19 déc

Reconsidérer l’approche de l’assurance vie

Gilles Demonsant, Directeur Épargne et Clientèles patrimoniales de Predica, filiale Assurance vie du Crédit Agricole, revient sur les attraits de ce support et conseille, pour dynamiser son rendement, de diversifier son contrat. - Quels sont les avantages de l’assurance vie ? L’assurance vie est un outil essentiel dans la gestion de son patrimoine, en particulier en matière de transmission. De... Suite

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Décembre 2016
14 mar

Contrat de capitalisation : un instrument patrimonial à mieux considérer

Si cette enveloppe financière partage de nombreux points communs avec l’assurance vie, elle dispose de ses propres spécificités. Jean-marie Raflegeau, responsable banque privée à la Caisse régionale de Lorraine, et Frédéric Martinez, mandataire général de CALI(1) europe succursale France, vous en présentent les principales. À l’image de l’assurance vie, “le contrat de capitalisation bénéficie également... Suite

11 mar

Diversifier autrement

Les outils de gestion du patrimoine financier évoluent et se développent pour s’adapter aux attentes exprimées par les épargnants pour la gestion de leur patrimoine privé. Au-delà d’une gestion traditionnelle de l’épargne, certains particuliers trouvent un intérêt à organiser leurs patrimoines financiers au sein de structures sociétaires, comme les holdings patrimoniales par exemple. De même, l’intérêt... Suite

07 déc

Retraite, des sources de revenus complémentaires

Face au problème de financement du régime général des retraites, les Français ont de plus en plus conscience qu’ils devront se constituer une épargne individuelle pour vivre sereinement cette étape de la vie. Les effets conjugués de la crise économique (se traduisant par moins de recettes), l’allongement de l’espérance de vie et le vieillissement de la population pèsent sur le régime général des... Suite

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Décembre 2015
31 aoû

Bien souscrire un contrat d’assurance vie en co-adhésion

S’il est possible de souscrire un contrat d’assurance vie à titre individuel, l’adhésion conjointe par des époux mariés sous un régime communautaire reste méconnue. Elle présente pourtant de nombreux atouts. Dans le cas d’une co-souscription à un contrat d’assurance vie par des époux mariés sous le régime de la communauté, le contrat pourra alors prévoir un dénouement au premier ou au second décès. Dans le... Suite

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Août 2015
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