Pack Prélèvements
La solution digitale pour enfin gérer vos prélèvements SEPA simplement
Vous êtes déjà client.e crédit agricole ?
Vous êtes déjà client.e crédit agricole ?
Pack Prélèvements
Des services qui simplifient votre quotidien
Optimisez votre activité grâce à la nouvelle solution digitale qui facilite vos encaissements par prélèvement.
Gérez facilement vos mandats de prélèvement SEPA
-
Créez et gérez vos mandats depuis votre espace client : saisissez, consultez et modifiez toutes les données de mandat de prélèvement SEPA, exportez vos suivis d’activité.
-
Gérez et traitez vos échéanciers : paramétrez facilement la durée des prélèvements, leur périodicité, montant, nombre et dates d’échéances.
-
Gérez vos impayés : soyez notifiés des rejets de prélèvement et de leurs motifs, programmez facilement de nouvelles tentatives de prélèvement.
-
Conservez l’historique de vos données de mandats et de prélèvements
Des fonctionnalités digitales qui fluidifient l’expérience de vos clients
-
Offrez à vos clients la possibilité de signer leurs mandats de prélèvement et contrats à distance.
-
Informez vos clients de toute opération concernant leurs prélèvements via des notifications par e-mail.
-
Proposez des paiements par virement pour le règlement de frais ponctuels.
Une solution qui s'adapte à vos besoins
-
Pack Confort : une offre qui s’adresse aux professionnels, aux associations ou aux TPE avec une faible volumétrie de prélèvements.
-
Pack Confort Plus : une offre adaptée à des volumes conséquents de prélèvements, notamment pour les PME ou TPE multi bancarisées.
Envie d'en savoir plus ?
Laissez nos conseillers vous orienter vers le pack qui vous correspond.
Une solution complète qui vous aide au quotidien
Fluidité
Offrez à vos clients la possibilité de souscrire plus rapidement en signant leurs contrats et mandats à distance.
Simplicité
Facilitez vos encaissements et gérez vos mandats de prélèvement à distance depuis un espace client intuitif, accessible 24h/24.
Flexibilité
Choisissez l‘offre qui correspond à vos besoins de prélèvements : Pack Confort ou Pack Confort Plus.
Sécurité
Bénéficiez d’un environnement sécurisé et de l‘accompagnement d‘un expert.
Le Pack Prélèvements en détail
Pack Prélèvements Confort
Créez vos mandats
Saisissez vos mandats manuellement
Gérez vos mandats
• Gérez votre mandat de prélèvements de A à Z (ajouts, modifications, suppression, amendements, gestion des règles de séquencement)
• Associez des mandats à des listes de clients débiteurs
• Convertissez votre mandat en format PDF
Gérez vos opérations
• Créez de nouveaux débiteurs ou importez des fichiers débiteurs
• Associez-leurs un mandat et réalisez vos prélèvements, unitairement ou en masse
• Gérez vos échéanciers : paramétrez dates, durées et montants en toute simplicité
Gérez les rejets et les retours
• Téléchargez vos relevés de retours impayés
• Suspendez, corrigez et annulez les prélèvements
• Soyez notifié en cas de prélèvement rejeté, prenez connaissance du motif et représentez le paiement
Suivi de l'activité
• Disposez d’un tableau de suivi des mandats et prélèvements
• Soyez informés des anomalies grâce à des alertes
Pack Prélèvements Confort Plus
Créez vos mandats
Saisissez vos mandats manuellement ou transférez directement les fichiers sur votre portail
Gérez vos mandats
Profitez de tous les services du Pack Confort
Gérez vos opérations
• Profitez de tous les services du Pack Confort
• Recevez une notification en cas de changement de domiciliation bancaire de votre client débiteur. Celui-ci recevra automatiquement un courrier d’information lui demandant de mettre à jour ses coordonnées bancaires.
Émission bancaire
• Profitez de tous les services du Pack Confort
• Répartissez les paiements reçus entre vos différents comptes bancaires si vous détenez des comptes dans plusieurs banques
• Gardez à disposition vos fichiers de prélèvements SEPA
• Adressez les fichiers de prélèvements aux banques de votre choix
Gérez les rejets et les retours
Profitez de tous les services du Pack Confort
Suivi de l'activité
Profitez de tous les services du Pack Confort
Gérez vos mandats de A à Z depuis votre espace
Créez votre mandat en ligne
Transmettez le mandat et le contrat à votre client et faites-les signer à distance.
Gérez vos prélèvements
Initiez et modifiez vos prélèvements ponctuels ou récurrents via vos échéanciers et gérez vos impayés.
Notifiez vos clients
Envoyez des pré-notifications par e-mail à vos clients débiteurs.
Conservez l’historique de vos données
Disposez à tout moment de vos données de mandat et de prélèvement.
Envie d'en savoir plus ?
Discutez avec l’un de nos conseillers pour choisir le pack qui correspond à vos besoins.
Nos offres pour encaisser vos clients
GAMME CARTES BUSINESS
Une carte pour tous
SECURIBAN
Maîtrisez le risque de fraude aux virements
FAQ Pack Prélèvements
Le prélèvement SEPA (SDD) est un mode de paiement automatisé permettant de régler des factures récurrentes ou ponctuelles. Il offre à un créancier la possibilité de lancer le recouvrement de ses créances vis-à-vis d'un débiteur/client pour des paiements effectués dans l'espace unique de paiements en euro (SEPA ou Single Euro Payments Area). Par exemple, un créancier peut utiliser ce prélèvement pour des ventes par abonnement. Le mandat de prélèvement SEPA représente l'accord entre le débiteur et le créancier, autorisant ce dernier à émettre des ordres de prélèvement SEPA, et la banque du débiteur à débiter son compte du montant correspondant.
Pour le créancier, la gestion administrative des encaissements est simplifiée :
• Les retards de paiement sont évités tant que le compte bancaire du client est suffisamment approvisionné.
• Le rapprochement entre le règlement et la facture est facilité.
Pour le client débiteur, il suffit de fournir ses informations de paiement une seule fois, après quoi les paiements sont automatiquement prélevés aux dates d'échéance prévues. Simple, fiable et moins coûteux que d’autres solutions, ce système permet d'automatiser les paiements ponctuels et récurrents.
Le créancier souhaitant utiliser ce moyen de paiement doit d'abord obtenir un numéro ICS (Identifiant Créancier SEPA) auprès de sa banque. Ensuite, il doit :
• Créer son mandat de prélèvement en intégrant l'ICS, le RUM (Référence Unique de Mandat pour chaque mandat SEPA, c’est-à-dire pour chaque client), et les coordonnées du créancier et du débiteur (notamment l’IBAN de ce dernier).
• Faire signer l'autorisation de prélèvement (ou "mandat") à son client débiteur.
• Informer systématiquement le client débiteur du prélèvement à venir (pré-notification) en précisant le montant et la date de l’opération.
• Envoyer l'ordre de prélèvement SEPA à sa banque, qui le transmettra à la banque du client débiteur.
L'offre Pack Prélèvement est une solution permettant de mettre en place et de gérer vos mandats et prélèvements SEPA en ligne via un site web dédié.
Le mandat de prélèvement permet au débiteur d’autoriser le créancier à prélever un ou plusieurs paiements sur son compte. Pour ce faire, le mandat doit être dûment complété sinon il peut être invalidé. Les éléments que doit impérativement contenir le mandat de prélèvement sont les suivants :
• La mention « Mandat de prélèvement SEPA »
• La Référence Unique de Mandat (« RUM ») crée/normée par le créancier
• Les coordonnées du créancier : adresse et nom ou dénomination sociale, ou dénomination commerciale si ces éléments sont différents
• L'identifiant du créancier SEPA (ICS)
• Les mentions suivantes : « En signant ce formulaire de mandat, vous autorisez (A) {NOM DU CREANCIER} à envoyer des instructions à votre banque pour débiter votre compte, et (B) votre banque à débiter votre compte conformément aux instructions de {NOM DU CREANCIER}. Vous bénéficiez du droit d’être remboursé par votre banque selon les conditions décrites dans la convention que vous avez passée avec elle. Une demande de remboursement doit être présentée dans les 8 semaines suivant la date de débit de votre compte pour un prélèvement autorisé. » et « Vos droits concernant le présent mandat sont expliqués dans un document que vous pouvez obtenir auprès de votre banque »
• Le type de prélèvement SEPA (ponctuel ou récurrent)
Le débiteur doit compléter et/ou vérifier les données suivantes du mandat de prélèvement SEPA :
• Ses coordonnées (nom, prénoms)
• Son adresse
• Le lien, la date et la signature (la date de signature doit rester inchangée pendant la durée de vie du mandat de prélèvement SEPA)
• Son IBAN (International Bank Account Number) du compte bancaire à prélever et son BIC (Bank Identification Code) qui permet d'identifier l'établissement bancaire.
• En cas de changement de coordonnées bancaires du débiteur, ce dernier doit simplement en informer le créancier qui fera le changement lors de l’envoi de l’ordre suivant.
Mentions légales
Pack Prélèvements est une offre soumise à conditions nécessitant d’avoir souscrit à une convention de compte, un contrat d’émission de prélèvement Sepa et une convention de communication bancaire auprès de votre Caisse régionale. Contactez votre conseiller pour connaître le détail de ces conditions.
TPE : acronyme de Très Petite Entreprise
PME : acronyme de Petite et Moyenne Entreprise
Gestion compte
Carte Business Mastercard
Solutions monétiques
Smart TPE mobilité
Financement
Epargne
Livret A Associations
Compte sur livret (CSL Associations)
Épargne solidaire et investissement socialement responsable (ISR)
Assurances
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Le prélèvement SEPA (SDD) est un mode de paiement automatisé permettant de régler des factures récurrentes ou ponctuelles. Il offre à un créancier la possibilité de lancer le recouvrement de ses créances vis-à-vis d'un débiteur/client pour des paiements effectués dans l'espace unique de paiements en euro (SEPA ou Single Euro Payments Area). Par exemple, un créancier peut utiliser ce prélèvement pour des ventes par abonnement. Le mandat de prélèvement SEPA représente l'accord entre le débiteur et le créancier, autorisant ce dernier à émettre des ordres de prélèvement SEPA, et la banque du débiteur à débiter son compte du montant correspondant.
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• Les retards de paiement sont évités tant que le compte bancaire du client est suffisamment approvisionné.
• Le rapprochement entre le règlement et la facture est facilité.
Pour le client débiteur, il suffit de fournir ses informations de paiement une seule fois, après quoi les paiements sont automatiquement prélevés aux dates d'échéance prévues. Simple, fiable et moins coûteux que d’autres solutions, ce système permet d'automatiser les paiements ponctuels et récurrents.
Le créancier souhaitant utiliser ce moyen de paiement doit d'abord obtenir un numéro ICS (Identifiant Créancier SEPA) auprès de sa banque. Ensuite, il doit :
• Créer son mandat de prélèvement en intégrant l'ICS, le RUM (Référence Unique de Mandat pour chaque mandat SEPA, c’est-à-dire pour chaque client), et les coordonnées du créancier et du débiteur (notamment l’IBAN de ce dernier).
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• Informer systématiquement le client débiteur du prélèvement à venir (pré-notification) en précisant le montant et la date de l’opération.
• Envoyer l'ordre de prélèvement SEPA à sa banque, qui le transmettra à la banque du client débiteur.
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Le mandat de prélèvement permet au débiteur d’autoriser le créancier à prélever un ou plusieurs paiements sur son compte. Pour ce faire, le mandat doit être dûment complété sinon il peut être invalidé. Les éléments que doit impérativement contenir le mandat de prélèvement sont les suivants :
• La mention « Mandat de prélèvement SEPA »
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• Les coordonnées du créancier : adresse et nom ou dénomination sociale, ou dénomination commerciale si ces éléments sont différents
• L'identifiant du créancier SEPA (ICS)
• Les mentions suivantes : « En signant ce formulaire de mandat, vous autorisez (A) {NOM DU CREANCIER} à envoyer des instructions à votre banque pour débiter votre compte, et (B) votre banque à débiter votre compte conformément aux instructions de {NOM DU CREANCIER}. Vous bénéficiez du droit d’être remboursé par votre banque selon les conditions décrites dans la convention que vous avez passée avec elle. Une demande de remboursement doit être présentée dans les 8 semaines suivant la date de débit de votre compte pour un prélèvement autorisé. » et « Vos droits concernant le présent mandat sont expliqués dans un document que vous pouvez obtenir auprès de votre banque »
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