Découvrez les avantages de la gestion sous mandat pour diversifier votre patrimoine financier en toute simplicité.
Bénéficiez du savoir-faire de nos experts de la gestion d’actifs
Dans une démarche de diversification patrimoniale et d’anticipation successorale, le démembrement de propriété s’impose comme un outil particulièrement pertinent.
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L’orientation PEA Expansion a pour objectif de capter la dynamique boursière des petites et moyennes capitalisations françaises. L’allocation est assurée par Indosuez Gestion et s’appuie sur le processus d’investissement de la société de gestion et sur les convictions en titres vifs des gérants actions.
Le poids des petites et moyennes valeurs représente un minimum de 50% de la part investie et l’allocation peut accorder une part minoritaire aux OPC en complément des titres vifs.
Cette orientation a vocation à être durablement plus investie que l’orientation PEA Flexible. Les avoirs confiés en mandat peuvent être investis jusqu’à 100% en instruments financiers de catégorie actions.
Sur la durée d’investissement recommandée, la performance du PEA pourra être comparée, à titre indicatif, à celle de l’indice SBF 120* calculé dividendes nets réinvestis.
La durée d’investissement recommandée est supérieure à 8 ans.
* Le SBF 120 est un indice de référence français regroupant 120 entreprises françaises.
L’orientation PEA Essentiel a pour objectif de capter la dynamique boursière des grandes capitalisations françaises. L’allocation est assurée par Indosuez Gestion et s’appuie sur le processus d’investissement de la société de gestion et sur les convictions en titres vifs des gérants actions.
Cette orientation a vocation à être durablement plus exposée aux marchés d’actions que l’orientation PEA Flexible. Les avoirs confiés en mandat peuvent être investis jusqu’à 100% en instruments financiers de catégorie actions.
Sur la durée d’investissement recommandée, la performance du PEA pourra être comparée, à titre indicatif, à celle de l’indice CAC 40* calculé dividendes nets réinvestis. La durée d’investissement recommandée est supérieure à 8 ans.
* L'indice CAC 40 est déterminé à partir des cours des 40 plus importantes capitalisations boursières françaises, correspondant aux 40 entreprises multinationales françaises les plus importantes cotées en continu et en temps réel à la bourse de Paris.
L’objectif est la recherche de performance au moyen d’une allocation d’actifs qui s’appuie sur le processus d’investissement d’Indosuez Gestion.
Ces orientations représentent les différentes combinaisons entre votre horizon d’investissement et votre objectif de performance. Vous accédez à différentes classes d’actifs (actions, obligations, diversifiés et monétaires), zones géographiques et thématiques.
En choisissant cette option, vous investissez à votre rythme. Minimum : 100 € mensuels, 300 € trimestriels, 600 € semestriels et 1 000 € annuels. À tout moment, vous pouvez réduire, augmenter ou arrêter les versements réguliers.
Ce service vous permet d’obtenir toute information relative à l’actualité, à la valorisation et au suivi de votre mandat de gestion. Vous pouvez contacter nos conseillers spécialisés au 01 40 75 65 40 (selon tarif en vigueur de votre opérateur de téléphonie) du lundi au samedi.
Le mandat vous permet de déléguer la gestion de votre PEA ou de votre compte-titres, aux experts de la société de gestion CA Indosuez Gestion. Vous bénéficiez ainsi de leurs connaissances des marchés financiers, de leur réactivité et de leur savoir-faire.
CA Indosuez Gestion est une société de gestion dédiée à la clientèle privée, filiale à 100% de CA Indosuez Wealth (France).
La gestion de mandats et d’OPC dédiés, ainsi que la gestion d’OPC ouverts, conçus pour une clientèle de particuliers, sont ses deux principales activités.
(1) Si vous retenez cette option, vous devrez reporter ce choix dans votre déclaration de revenus. Cette option sera valable pour l’ensemble de vos dividendes, intérêts et plus-values de valeurs mobilières pour une durée d’un an.(2) Prélèvements sociaux au taux maximal de 17,2 % et dans les conditions de la réglementation fiscale en vigueur au 01/01/2019
Revenus (dividendes, coupons…) : ils sont soumis à l’impôt sur le revenu à un taux forfaitaire de 12,8% ou au barème progressif de l'impôt sur le revenu (sur option exercée sur votre déclaration de revenus pour l’ensemble des revenus mobiliers et plus-values de l’année) et aux prélèvements sociaux (17,2%).
Plus-values : imposées à l'impôt sur le revenu à un taux forfaitaire de 12,8% ou au barème progressif de l'impôt sur le revenu (sur option exercée sur votre déclaration de revenus pour l’ensemble des revenus mobiliers et plus-values de l’année). L’option pour le barème permet, dans certains cas, de bénéficier pour les actions acquises au plus tard le 31 décembre 2017 d’un abattement selon la durée de détention. Application des prélèvements sociaux (17,2%).
C’est une application destinée aux clients du Crédit Agricole bénéficiant d’un mandat de gestion et adhérents au Service Information Mandats (adhésion gratuite). Vous pouvez télécharger gratuitement cette application sur votre smartphone ou votre tablette. Avec « Mon Info Mandats », vous êtes informé des principaux mouvements effectués au sein de votre orientation de gestion :
Vous êtes également invité à noter les articles proposés et à vous exprimer sur l’application afin qu’elle puisse être constamment améliorée.
Video Tutorielle Appli « Mon Info Mandats »
Frais de gestion annuels : 1 % TTC jusqu’à 150 000 € et 0,90% au-delà de 150 000 €, sur la base de la valorisation des encours gérés au 31.12 de l’année civile considérée (ou de la période concernée pour les mandats ouverts ou clôturés en cours d’année).
Orientation PEA Flexible :
Frais de gestion annuels : 1 % TTC sur la base de la valorisation des encours gérés au 31/12 de l’année civile considérée (ou de la période concernée pour les mandats ouverts ou clôturés en cours d’année).
Orientation PEA Expansion & Essentiel & Compte titres :
Frais de gestion annuels :
La rémunération est calculée sur la base de la valorisation des encours gérés au 31/12 de l’année civile considérée (ou la période concernée pour les mandats ouverts ou clôturés en cours d’année).
Frais de transaction maximum sur titres (par opération effectuée) :
Droits d’entrée maximum sur OPC (par opération effectuée)
OPC actions (françaises, UE, zone Euro, internationales) : 1,25 %
OPC obligations et autres titres de créance libellés en euros ou à vocation internationale : 0,50 %
OPC de fonds alternatifs : 0,75 %
OPC à formule : 1,25 %
OPC diversifiés : 0,75 %
Hormis les droits d’entrée acquis à l’OPC ou à la société de gestion de l’OPC.
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Dans une démarche de diversification patrimoniale et d’anticipation successorale, le démembrement de propriété s’impose comme un outil particulièrement pertinent.
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Offre conçue par CA Indosuez Gestion, Société anonyme au capital de 11 037 435 € RCS Paris 392 945 382. Société de gestion de portefeuille agréée par l’Autorité des Marchés Financiers sous le numéro GP 98025 et autorisée à exercer le service de gestion de portefeuille pour compte de tiers. Siège social : 17, rue du Docteur Lancereaux - 75382 Paris Cedex 08 - France.
Indosuez Gestion est une filiale de CA Indosuez, Société anonyme au capital de 584 325 015 € - RCS Paris 572 171 635. Établissement de Crédit et Société de Courtage d’Assurances, immatriculée au Registre des intermédiaires en assurance sous le n° 07 004 759 - Siège social : 17, rue du Docteur Lancereaux - 75382 Paris Cedex 08 - France.
Dernière mise à jour Mai 2018.
