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Vendôme Patrimoine PEA

Découvrez les avantages de la gestion sous mandat pour diversifier votre patrimoine financier en toute simplicité.

Bénéficiez du savoir-faire de nos experts de la gestion d’actifs

  • Une équipe dédiée d’experts
  • Une orientation de gestion en adéquation avec vos objectifs
  • Une information régulière et transparente

Nous concevons toutes nos offres pour vous permettre de les utiliser au plus près de vos besoins. Avec le mandat Vendôme Patrimoine PEA du Crédit Agricole vous pouvez activer les services et/ou options suivants :

CE QU'IL FAUT SAVOIR

Vous accédez, dès 20 000 euros (hors Fonds à capital garanti à l’échéance et titres nantis), au savoir-faire d’experts de la société de gestion CA Indosuez Gestion.

Nous définissons précisément avec vous les règles d’investissement de votre portefeuille :

  • Objectifs de placement
  • Niveau de risque accepté
  • Frais de gestion

Chaque mois, vous recevez de votre banque, un avis d’opération reprenant l’ensemble des mouvements réalisés pendant la période, ainsi qu’un relevé de portefeuille. Vous recevez également un rapport de gestion trimestriel.

 

Les points d'attention

  • Investir sur les marchés financiers nécessite une connaissance préalable et une acceptation des risques qui y sont associés. Votre capital est investi dans des instruments financiers soumis aux fluctuations des marchés. Votre capital n’étant pas garanti, vous êtes exposé à un risque de perte. 
  • Les avoirs sont disponibles. Néanmoins votre attention est attirée sur les éventuelles conséquences fiscales d’un retrait partiel ou total de l’enveloppe PEA en fonction de la durée de détention du PEA. De même, une sortie rapide des marchés peut être réalisée dans des conditions financières non optimales et entraîner une moins-value.

À votre main 

Orientation PEA Conviction

L’orientation de gestion PEA Conviction a pour objectif de capter la dynamique boursière des actions européennes de manière diversifiée au travers d’une sélection de fonds actions choisis par CA Indosuez Gestion.

Cette orientation a vocation à être durablement plus exposée aux marchés d’actions que l’orientation PEA Flexible. Les avoirs confiés en mandat peuvent être investis jusqu’à 100% en actions.

Sur la durée d’investissement recommandée, la performance du PEA pourra être comparée, à titre indicatif, à celle de l’indice MSCI* Europe calculé dividendes nets réinvestis.

La durée d’investissement recommandée est supérieure à 8 ans.

* MSCI Europe : indice boursier européen couvrant les bourses des pays développés de la zone, pondérées par les capitalisations boursières.

Orientation PEA Flexible

Elle a pour objectif la recherche de performances au moyen d’une allocation opportuniste et flexible avec un taux d’investissement en actions pouvant varier entre 25% et 100% selon les anticipations de marchés ; cette proportion pourra fluctuer significativement au cours de l’année en fonction de l’évolution de la conjoncture des marchés.

L’approche est patrimoniale, visant à participer à la hausse des marchés avec une volatilité plus faible que celle des indices actions, afin d’atténuer les mouvements de baisse.

L’univers d’investissement élargi en termes d’exposition géographique (y compris hors Europe) est constitué d’une sélection d’OPC actions, d’Exchange Traded Funds (ETF) appelés aussi « trackers » et d’OPC diversifiés. Tous ces supports sont éligibles au PEA.

L’allocation étant flexible, cette orientation ne dispose pas d’indice de référence.

La durée d’investissement recommandée est supérieure à 8 ans.

Versements réguliers

En choisissant cette option, vous investissez à votre rythme. Minimum : 100 euros mensuels, 300 euros trimestriels, 600 euros semestriels et 1000 euros annuels*. À tout moment, vous pouvez réduire, augmenter ou arrêter les versements réguliers.

*Telle que définie dans les conditions de l’article 2.4 des Conditions Générales.

Adhérer gratuitement au service information Mandats

Ce service vous permet d’obtenir toute information relative à l’actualité, à la valorisation et au suivi de votre mandat de gestion. Vous pouvez contacter nos conseillers spécialisés mandats au 01 40 75 65 40 (selon tarif en vigueur de votre opérateur de téléphonie) du lundi au samedi.

Video Service Information Mandats

En pratique 

Pourquoi choisir un mandat ?

Le mandat vous permet de déléguer la gestion de votre PEA, aux experts de la société de gestion Crédit Agricole Indosuez Gestion. Vous bénéficiez ainsi de leurs connaissances des marchés financiers, de leur réactivité et de leur savoir-faire. Crédit Agricole Indosuez Gestion est une société de gestion dédiée à la clientèle privée, filiale à 100% de CA Indosuez Wealth (France).

La gestion de mandats et d’Organisme de Placement Collectif (OPC) dédiés, ainsi que la gestion d’OPC ouverts, conçus pour une clientèle de particuliers, sont ses deux principales activités.

Video Mandats

La fiscalité du PEA

  • Dès la 5ème année, exonération d’impôt sur les plus-values et revenus réalisés, soumis à prélèvements sociaux
  • Après 8 ans, possibilité de réaliser des retraits partiels non imposés, soumis à prélèvements sociaux, mais qui n’entraînent pas la clôture du PEA

Restez connecté avec l’application Mon Info Mandats

C’est une application destinée aux clients du Crédit Agricole bénéficiant d’un mandat de gestion et adhérents au Service Information Mandats (adhésion gratuite). Vous pouvez télécharger gratuitement cette application sur votre smartphone ou votre tablette.

Avec Mon info Mandat, vous êtes informé des principaux mouvements effectués au sein de votre orientation de gestion :

  • Décryptages de l’actualité économique et  financière au travers d’articles synthétiques rédigés par les gérants de CA Indosuez Gestion et de vidéos de la Direction des Études Économiques Groupe de Crédit Agricole S.A
  • Fiches techniques et glossaire pour comprendre les fondamentaux des marchés financiers et de la gestion de portefeuille
  • Possibilité de dialoguer en direct (chat) avec les conseillers du Service Information Mandats, demander à être rappelé ou encore poser une question
  • Vous êtes également invité à noter les articles proposés et à vous exprimer sur l’application afin qu’elle puisse être constamment améliorée 

Video Tutorielle Appli « Mon Info Mandats »

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MENTIONS LÉGALES

Offre conçue par CA Indosuez Gestion Société anonyme au capital de 11 037 435€ RCS Paris 392 945 382. Société de gestion de portefeuille agréée par l’Autorité des Marchés Financiers sous le numéro GP 98025 et autorisée à exercer le service de gestion de portefeuille pour compte de tiers. Siège social : 17, rue du Docteur Lancereaux - 75382 Paris Cedex 08 - France.CA 

Indosuez Gestion est une filiale de Ca Indosuez Wealth (France) - Société anonyme au capital de 82 949 490€ - RCS Paris 572 171 635. Établissement de Crédit et Société de Courtage d’Assurances, immatriculée au Registre des intermédiaires en assurance sous le n°07 004 759
- Siège social : 17, rue du Docteur Lancereaux - 75382 Paris Cedex 08 - France.
 

Dernière mise à jour Mai 2018.