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Dynamisez votre épargne avec des ETF
Investir dans les ETF
Accédez à des centaines d’actions en une seule transaction !
Investissez en Bourse avec les ETF.
Un ETF (Exchange Traded Fund), également appelé tracker, est un fonds indiciel coté en Bourse.
Son objectif est de reproduire la composition d’un indice donné (CAC 40, Euro Stoxx 50, S&P 500, Nasdaq, MSCI etc...) et d’en répliquer le plus fidèlement possible la performance (à la hausse comme à la baisse).
Investissez facilement sur une zone géographique ou un secteur d’activité comme les nouvelles technologies ou la santé.
Avec les ETF, les frais de gestion(1) sont généralement inférieurs à ceux des produits financiers classiques. Des coûts de transaction et des commissions peuvent toutefois être appliqués dans le cadre de la négociation d'ETF.
Bon à savoir : Grâce aux ETF de distribution vous pouvez percevoir des revenus périodiquement (les dividendes).
Les ETF présentent, entre autres, un risque de perte en capital et sont similaires à ceux des fonds traditionnels.
Pour avoir une vision exhaustive des risques liés à un ETF, il convient de se reporter à la documentation légale de l’ETF (prospectus et Document d’Informations Clés) disponible sur le site Amundi. Par exemple, l’ETF peut être libellé en devise, vous supporterez alors un risque de change sur cette devise.
Bon à savoir : Votre investissement doit correspondre à vos objectifs d’épargne, au niveau de risques que vous êtes prêt à prendre et à votre horizon de placement.
Choisissez des ETF qui vous ressemblent
Soutenez les entreprises de votre choix
Suivez vos indices préférés comme le CAC 40
(Exemple: Lyxor CAC 40)
Investissez dans les transitions environnementales, agricoles & agroalimentaires
(Exemple: traitement et accès à l’eau potable)
Investissez dans les thématiques du moment
(Exemple: nouvelles technologies)
Éligibilité
Toute personne majeure fiscalement domiciliée en France
ETF actions
Ils répliquent au plus près l’évolution d’un indice boursier composé d’actions, tel que le CAC 40, l'Eurostoxx 50, le S&P 500, le Nasdaq, MSCI etc.
ETF sectoriels
Ils répliquent au plus près l’évolution d’un indice représentant un secteur d’activité tel que la technologie.
ETF thématiques
Ils répliquent au plus près l’évolution d’un indice thématique représentatif d’une tendance structurelle de long terme à fort potentiel de croissance (ex. : la santé dans le monde).
ETF ESG (Environnement, Social, Gouvernance) et climat
Ils répliquent au plus près l’évolution d’un indice intégrant des critères ESG(2) ou un indice aligné avec les objectifs de l’Accord de Paris.
ETF obligataires
Ils répliquent au plus près l’évolution d’un indice obligataire, c’est-à-dire composé d’obligations d’Etats ou d’entreprises.
ETF de distribution (D)
Ce type d’ETF verse un revenu, un dividende.
ETF de capitalisation (C)
Ce type d’ETF, ne verse pas dividende, les gains sont réinvestis automatiquement au sein du fonds.
Amundi
Il s’agit du nom de l’émetteur de l’ETF ou de sa gamme.
MSCI World
Il s’agit de l’indice boursier qui sera répliqué par l’ETF (ou de la stratégie suivie).
UCITS ETF
Cela correspond à la Directive européenne UCITS (OPCVM en français) : réglementation qui régit les fonds européens et qui vise la transparence et la protection des investisseurs (qui s’applique également aux fonds traditionnels).
EUR
Il s’agit de la devise de l’ETF. Si la devise est différente de celle de votre compte, cela peut entrainer un risque et des frais de change.
(C) ou (Acc) en anglais
Cela signifie que les dividendes perçus dans le fonds seront capitalisés (réinvestis au sein de l’ETF) et non directement versés sur votre compte.
Simple, rapide et sécurisé
Disposez d’un compte titres ou d’un PEA
Assurez-vous de disposer d’un portefeuille adapté à votre investissement.
Définissez votre profil investisseur
Avant d’investir, évaluez vos connaissances et expérience des instruments financiers en complétant un formulaire dédié.
Vous pouvez le réaliser ou le mettre à jour au sein de votre espace client ou avec votre conseiller.
Allez sur votre espace client Crédit Agricole et achetez vos premiers ETF
Avant d’investir, vous avez un doute sur le choix de votre portefeuille ?
Découvrez le Compte Titres Ordinaire (CTO), le Plan d’Epargne en Actions (PEA), l’Assurance-Vie et le Plan d’Epargne Retraite (PER)
Enrichissez vos connaissances sur les ETF grâce à nos articles dans le Guide de la Bourse
CTO
Compte Titres Ordinaire
PEA
Plan d'Epargne en Actions
Assurance-Vie
Anaé et Floriane 2
PER
Plan d'Epargne Retraite
FAQ "Les ETF (ou trackers)"
Une action représente une fraction du capital d'une entreprise. Si vous détenez des actions, vous êtes propriétaire d'une partie de la société et vous avez des droits (percevoir des dividendes et voter en assemblée générale).
Un ETF (ou tracker) est un instrument financier répliquant, à la hausse comme à la baisse, la performance d’un indice boursier (sur une zone géographique définie, comme le CAC 40 qui vise la France, l’Euro Stoxx 50 pour la Zone Euro, le S&P 500 pour les Etats-Unis ; ou des indices plus sectoriels comme le MSCI New Energy pour les énergies nouvelles ou le MSCI Water concernant l’eau).
En achetant une part d’un ETF, vous détiendrez indirectement une proportion d’une multitude d’actions (ou obligations) mais vous ne serez pas propriétaire d’une partie des sociétés composant l’indice de référence.
Vous pouvez par exemple choisir d’investir sur un ETF qui investira dans des entreprises de l’indice MSCI World, représentatif des actions du monde entier.
Avant tout chose, commencez par définir vos objectifs d’investissement. Assurez-vous de répondre aux questions suivantes : Quelle est la durée de placement souhaitée ? Quel montant êtes-vous prêt à investir ? Quels risque êtes-vous prêt à accepter ?
Ensuite, définissez la zone géographique sur laquelle vous envisagez d’investir comme le monde, l’Europe ou encore la France. Vous pouvez aussi choisir d’investir plutôt sur un secteur économique comme la technologie, le luxe, l’eau, la robotique, etc.
Bon à savoir : Vérifiez que l’ETF dispose bien de l’agrément de l’AMF (qu’il soit autorisé à la commercialisation en France) tout comme la société de gestion qui le propose. Faites également attention à la solidité financière des plateformes sur lesquelles vous passez vos transactions ainsi qu’à la sécurisation qu’elles proposent pour vos avoirs financiers.
Il existe des ETF qui versent des revenus et donc des dividendes. Ils sont appelés « ETF de distribution » et s’opposent aux « ETF de capitalisation ».
Vous les retrouverez facilement car leur libellé mentionne (Dist) ou (D).
Lorsque vous achetez un ETF au sein de votre compte titres ou de votre PEA, vous devez généralement payer des frais de courtage et des droits de garde.
De plus, des frais de gestion(1) sont prélevés annuellement par le gérant de l’ETF. Les frais de l’ETF sont généralement 5 fois moins élevés que pour d’autres types de placements financiers traditionnels.
Lorsque vous achetez des ETF au sein de votre contrat d’assurance-vie les frais sont ceux du contrat (frais sur versements, frais d’arbitrages si l’investissement provient du fonds Euro vers les unités de compte (UC) ou d’UC à UC, frais de gestion(1) des supports UC).
Des coûts de transaction et des commissions peuvent toutefois être appliqués dans le cadre de la négociation d'ETF.
Vous devez disposer d’un compte pour acheter des ETF. Vous pouvez choisir d’investir au travers d’un compte titres ordinaire (CTO), d’un PEA ou encore d’une assurance-vie. Le choix entre ces trois enveloppes dépendra de vos objectifs d’investissement : durée, montant, zone géographique, etc.
Par exemple, si vous souhaitez investir sur une zone géographique comme les Etats-Unis ou le monde (ETF World) alors le compte titres ou l’assurance-vie seront adaptés.
Bon à savoir : Au sein du PEA, vous ne pourrez investir que dans des ETF éligibles. Le PEA a été créé par le législateur pour renforcer les fonds propres des sociétés françaises, de l’Union européenne ou de l’Espace Economique Européen.
Les ETF présentent, entre autres, un risque de perte en capital. Les risques associés aux ETF sont similaires à ceux des autres fonds traditionnels. Pour avoir une vision exhaustive des risques liés à un ETF, il convient de se reporter à la documentation légale de l’ETF (prospectus et Document d’Informations Clés). Par exemple, l’ETF peut être libellé en devise, vous supporterez alors un risque de change sur cette devise.
Vous devez veiller notamment à ce que votre investissement corresponde à vos objectifs d’épargne, au niveau de risques que vous êtes prêt à prendre et à votre horizon de placement.
LES RISQUES LIÉS À L’INVESTISSEMENT
Il est important que les investisseurs potentiels évaluent les risques décrits ci-dessous, dans le Document d'Informations Clés (DIC) et le prospectus du fonds.
RISQUE DE PERTE EN CAPITAL – Les ETF sont des instruments de réplication. Leur profil de risque est similaire à celui d’un investissement direct dans l’indice sous-jacent. Les investisseurs sont entièrement exposés au risque de perte en capital, et ils peuvent ne pas récupérer le montant initialement investi.
RISQUE LIE AU SOUS-JACENT – L’indice sous-jacent d’un ETF peut être complexe et volatil. Par exemple, les ETF exposés aux Marchés Emergents comportent un risque de perte potentielle plus élevé que ceux qui investissent dans les Marchés Développés, car ils sont exposés à de nombreux risques imprévisibles inhérents à ces marchés.
RISQUE DE RÉPLICATION – Les objectifs du fonds peuvent ne pas être atteints si des événements inattendus surviennent sur les marchés sous-jacents et ont un impact sur le calcul de l’indice et la réplication opérationnelle du fonds.
RISQUE DE CONTREPARTIE – Les investisseurs sont exposés aux risques découlant de l’utilisation d’un swap de gré à gré (« Over-the-counter » OTC) ou du prêt de titres avec la (les) contrepartie(s) respective(s). Les contreparties sont des établissements de crédit dont les noms se trouvent sur le site du fonds amundietf.com. Conformément à la réglementation OPCVM, l'exposition à la contrepartie ne peut pas dépasser 10% des actifs totaux du fonds.
RISQUE DE CHANGE – Un ETF peut être exposé au risque de change s’il est libellé dans une devise différente de celle des composantes de l’indice sous-jacent qu’il réplique. Les fluctuations des taux de change peuvent donc avoir un impact positif ou négatif sur les performances.
RISQUE DE LIQUIDITÉ – Il existe un risque lié aux marchés auxquels l’ETF est exposé. Le prix et la valeur des investissements sont liés au risque de liquidité des composantes de l’indice sous-jacent. Les investissements peuvent fluctuer à la hausse comme à la baisse. De plus, sur le marché secondaire, la liquidité est fournie par des teneurs de marché opérant sur les bourses où les ETF sont cotés. En bourse, la liquidité peut être limitée du fait d'une suspension du marché sous-jacent représenté par l'indice sous-jacent répliqué par l'ETF, d'une erreur des systèmes de l'une des bourses concernées ou d'autres teneurs de marché, ou d'une situation de marché ou d'un événement exceptionnel(le).
RISQUE DE VOLATILITÉ – L'ETF est exposé aux variations de la volatilité des marchés principaux représentés dans l’indice sous-jacent. La valeur d’un ETF peut évoluer de manière rapide et imprévisible et peut connaître de fortes fluctuations, à la hausse comme à la baisse.
RISQUE DE CONCENTRATION – Les ETF thématiques sélectionnent des actions ou obligations pour leur portefeuille au sein de leur indice de référence initial. Lorsque les règles de sélection sont étendues, le portefeuille peut être plus concentré et le risque réparti sur un nombre de titres inférieur à celui de l'indice de référence initial.
Mentions légales
Les informations de ce document ne sont pas destinées à être distribuées et ne constituent pas une offre de vente ni une sollicitation d’offre d’achat de titres ou de services aux États- Unis, ou dans l’un de ses territoires ou possessions soumis à sa juridiction, à destination ou au profit de tout ressortissant américain « US person » (tel que défini dans le prospectus des Fonds ou dans les mentions légales des sites www.amundi.com et www.amundietf.com). Les Fonds n’ont pas été enregistrés aux États-Unis en vertu de l’Investment Company Act de 1940 et les parts/actions des Fonds ne sont pas enregistrées aux États-Unis en vertu du Securities Act de 1933.
Ce document est de nature commerciale. Les fonds décrits dans le présent document (les « fonds ») peuvent ne pas être disponibles pour tous les investisseurs ni être autorisés à la commercialisation auprès des autorités compétentes de certains pays. Il est de la responsabilité de chaque ’investisseur de s’assurer qu’il est autorisé à souscrire à ou investir dans ce produit. Il est recommandé aux investisseurs de consulter des conseillers financiers, fiscaux, comptables et juridiques indépendants avant d’investir dans ce produit. Les informations contenues dans le présent document sont des informations promotionnelles et non contractuelles qui ne doivent pas être considérées comme un conseil en investissement ou une recommandation d’investissement, une sollicitation d’investissement, d’offre ou d’achat de la part d’Amundi Asset Management (« Amundi ») ou de l’une quelconque de ses filiales.ou d’une Caisse régionale de Crédit Agricole ou de Crédit Agricole S.A . Les Fonds sont les ETF UCITS d'Amundi. Les fonds peuvent être dénommés « Amundi ETF » ou Lyxor ETF ». Amundi ETF désigne l’activité ETF d’Amundi.
Les ETF UCITS d’Amundi sont des fonds indiciels gérés passivement. Les Fonds sont des fonds ouverts de droit français, luxembourgeois , agréés respectivement par l’Autorité des Marchés Financiers en France, la Commission de Surveillance du Secteur Financier au Luxembourg, et autorisés à commercialiser leurs parts ou actions dans différents pays européens de l’UE (les « Pays de Commercialisation ») en vertu de l’article 93 de la Directive 2009/65/CE. Les Fonds peuvent être des compartiments des fonds à compartiments suivants :
Pour Amundi ETF :
Avant toute souscription, l’investisseur potentiel est tenu de lire les documents d’offre des Fonds (DIC et prospectus). La version française du prospectus des ETF UCITS domiciliés en France, la version anglaise du prospectus des ETF UCITS domiciliés au Luxembourg, ainsi que les DIC dans la langue des Pays de Commercialisation, sont disponibles gratuitement sur les sites www.amundi.com, www.amundi.ie et www.amundietf.com. Ils sont également disponibles auprès du siège d'Amundi Luxembourg S.A. (en tant que société de gestion d'Amundi Index Solutions), ou au siège d'Amundi Asset Management (en tant que société de gestion de Multi Units Luxembourg, Multi Units France et Lyxor Index Fund). Pour plus d'informations sur les bourses où l'ETF est coté, veuillez vous référer à la page web du fonds sur amundietf.com.
Tout investissement dans un Fonds comporte des risques importants (pour en savoir plus sur les risques, voir le DIC et le prospectus). Les performances passées ne préjugent en rien des performances futures. Le rendement de l’investissement et la valeur principale d’un investissement dans les Fonds ou autre produit d’investissement peuvent fluctuer à la hausse comme à la baisse et entraîner la perte du capital investi à l’origine. Il est recommandé aux investisseurs de demander conseil auprès d’un professionnel avant toute décision d’investissement afin de déterminer les risques associés à l’investissement et son caractère approprié.
Il appartient à l’investisseur de s’assurer de la conformité de son investissement avec la législation applicable dont il dépend, et de vérifier que celui-ci est adapté à ses objectifs d’investissement et à sa situation patrimoniale (notamment du point de vue fiscal).
Veuillez noter que la société de gestion est susceptible de renoncer aux dispositions prises pour la commercialisation des parts/actions du Fonds dans un État Membre de l’UE ou du Royaume-Uni pour lequel elle a fait une notification.
Un résumé des informations sur les droits des investisseurs et les mécanismes de recours collectif est disponible en français sur la page réglementaire à l’adresse suivante https://www.amundi.fr/fr_part/Local-content/Footer/Quicklinks/Informationsreglementaires/Amundi-Asset-Management pour les ETF Amundi.
Le présent document n’a pas été revu, validé ni approuvé par une autorité financière.
Le présent document n’est pas destiné et ne saurait être considéré comme fiable par les personnes n’appartenant pas à ces catégories dans les juridictions mentionnées ci-dessous. Dans les juridictions autres que celles mentionnées ci-dessous, le présent document est exclusivement réservé aux clients professionnels et aux intermédiaires auxquels il est destiné. Il ne saurait être distribué au public ou à d’autres tierces parties et l’utilisation des informations fournies par une personne autre que le destinataire est interdite.
Le présent document s’appuie sur des sources jugées fiables, au moment de la publication, par Amundi et/ou l’une quelconque de ses filiales. Les données, opinions et analyses sont susceptibles d’être modifiées sans préavis. Amundi et/ou l’une quelconque de ses filiales, une Caisse régionale de Crédit Agricole ou Crédit Agricole S.A déclinent toute responsabilité, directe ou indirecte, pouvant découler de l’utilisation des informations contenues dans le présent document. Amundi et/ou l’une quelconque de ses filiales ne sauraient en aucun cas être tenus responsables d’une décision prise ou d’un investissement effectué sur la base des informations contenues dans le présent document.
La composition actualisée du portefeuille d’investissement du produit est disponible sur www.amundietf.com. Les parts d'un ETF UCITS spécifique gérées par un gestionnaire d'actifs et achetées sur le marché secondaire ne peuvent généralement pas être revendues directement au gestionnaire d'actifs lui-même. Les investisseurs doivent acheter et vendre les parts sur un marché secondaire à l'aide d'un intermédiaire (par exemple, un courtier), ce qui peut entraîner des frais. Les investisseurs peuvent en outre payer un montant supérieur à la valeur liquidative en vigueur lors de l'achat de parts et percevoir un montant inférieur à la valeur liquidative en vigueur lors de leur revente.
Les indices et marques déposées y afférentes utilisées dans ce document sont la propriété intellectuelle des fournisseurs d’indices et/ou de leurs concédants de licence. Ces indices sont utilisés sous licence octroyée par les fournisseurs des indices. Les Fonds basés sur ces indices ne sont en aucun cas sponsorisés, garantis, distribués ou promus par les fournisseurs des indices et/ou leurs concédants de licence, et ces derniers ne peuvent être tenus pour responsables en la matière. Les indices auxquels il est fait référence dans le présent document (« l’Indice » ou les « indices ») ne sont ni sponsorisés, ni approuvés, ni distribués par Amundi ou l’une quelconque de ses filiales. Ni Amundi, ni aucune de ses filiales, ni une Caisse régionale de Crédit Agricole, ni Crédit Agricole S.A n’assumeront une quelconque responsabilité à cet égard.
Informations réputées exactes à la date indiquée plus haut.
Reproduction interdite sans l’autorisation écrite d’Amundi.
FRANCE
Certaines informations peuvent constituer une recommandation générale d’investissement au sens de l’article 3. (35) of 596/2014/ UE regulation. Le présent document n’a pas été produit dans le but de promouvoir l’indépendance des analyses financières et Amundi, en tant que prestataire de services d’investissement, n’est pas soumis à l’interdiction d’effectuer des transactions sur les instruments financiers décrits dans le présent document avant la diffusion de celui-ci.
Le prospectus en français pour les ETF UCITS français, et en anglais pour les ETF UCITS luxembourgeois et les ETF irlandais, ainsi que le DIC en français sont disponibles gratuitement sur www.amundi.com ou www.amundietf.com. Ils sont également disponibles au siège d'Amundi Luxembourg S.A. (en tant que société de gestion d'Amundi Index Solutions), ou au siège d'Amundi Asset Management (en tant que société de gestion de Multi Units Luxembourg, Multi Units France et Lyxor Index Fund).
Pour Amundi ETF, le prospectus (en anglais) et le DIC sont disponibles sur www.amundietf.com, et gratuitement auprès du centralisateur des Fonds, à savoir, pour ce qui est de la SICAV Amundi Index Solutions, CACEIS Bank SA, 1-3 place Valhubert, 75013 Paris, France.
Pour Lyxor ETF, le prospectus (en anglais) et le DIC sont disponibles sur www.amundietf.com.
S’agissant des fonds admis à la cotation en France, la cotation est soumise à un mécanisme d’encadrement permettant de s'assurer que le cours des actions ou parts ne s'écarte pas sensiblement d'une valeur de référence fixée par les règles du marché réglementé en question, notamment par la mise en place d’un dispositif de réservation de la cotation en cas d'écart trop important par rapport à cette valeur de référence. Le Teneur de Marché s’assure que le cours de bourse des parts des Fonds ne s’écarte pas plus du pourcentage indiqué dans le prospectus des Fonds mentionnés dans le présent document, ni de la valeur liquidative de l’OPCVM, afin de respecter les seuils de réservation fixés par Euronext Paris SA.
AMUNDI ASSET MANAGEMENT
Société par actions Simplifiée, SAS au capital de 1 143 615 555 € et agréée par l’Autorité des Marchés Financiers sous le numéro GP 04000036 en qualité de société de gestion de portefeuille. Siège social : 91-93 boulevard Pasteur, 75015 Paris - France
Adresse postale : 91 boulevard Pasteur, CS 21564, 75730 Paris Cedex 15 - France. Tél. : +33 (0)1 76 33 30 30 - amundi.com - 437 574 452 RCS Paris.
(1) Les frais de gestion font référence aux frais de gestion et autres coûts administratifs ou d’exploitation du fonds. Pour plus d'informations concernant l'ensemble des coûts supportés par le fonds, veuillez vous référer à son Document d'Informations Clés (DIC).
(2) Toutes les informations relatives à l’investissement responsable d’Amundi sont disponibles sur amundietf.com et amundi.com.
Crédit Agricole S A, Société anonyme au capital de 9 077 707 050 euros Siège social 12 place des États-Unis 92127 MONTROUGE Cedex Immatriculée au R C S de Nanterre sous le n° 784 608 416
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Son objectif est de reproduire la composition d’un indice donné (CAC 40, Euro Stoxx 50, S&P 500, Nasdaq, MSCI etc...) et d’en répliquer le plus fidèlement possible la performance (à la hausse comme à la baisse).
Investissez facilement sur une zone géographique ou un secteur d’activité comme les nouvelles technologies ou la santé.
Avec les ETF, les frais de gestion(1) sont généralement inférieurs à ceux des produits financiers classiques. Des coûts de transaction et des commissions peuvent toutefois être appliqués dans le cadre de la négociation d'ETF.
Bon à savoir : Grâce aux ETF de distribution vous pouvez percevoir des revenus périodiquement (les dividendes).
Les ETF présentent, entre autres, un risque de perte en capital et sont similaires à ceux des fonds traditionnels.
Pour avoir une vision exhaustive des risques liés à un ETF, il convient de se reporter à la documentation légale de l’ETF (prospectus et Document d’Informations Clés) disponible sur le site Amundi. Par exemple, l’ETF peut être libellé en devise, vous supporterez alors un risque de change sur cette devise.
Bon à savoir : Votre investissement doit correspondre à vos objectifs d’épargne, au niveau de risques que vous êtes prêt à prendre et à votre horizon de placement.
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(Exemple: Lyxor CAC 40)
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ETF actions
Ils répliquent au plus près l’évolution d’un indice boursier composé d’actions, tel que le CAC 40, l'Eurostoxx 50, le S&P 500, le Nasdaq, MSCI etc.
ETF sectoriels
Ils répliquent au plus près l’évolution d’un indice représentant un secteur d’activité tel que la technologie.
ETF thématiques
Ils répliquent au plus près l’évolution d’un indice thématique représentatif d’une tendance structurelle de long terme à fort potentiel de croissance (ex. : la santé dans le monde).
ETF ESG (Environnement, Social, Gouvernance) et climat
Ils répliquent au plus près l’évolution d’un indice intégrant des critères ESG(2) ou un indice aligné avec les objectifs de l’Accord de Paris.
ETF obligataires
Ils répliquent au plus près l’évolution d’un indice obligataire, c’est-à-dire composé d’obligations d’Etats ou d’entreprises.
ETF de distribution (D)
Ce type d’ETF verse un revenu, un dividende.
ETF de capitalisation (C)
Ce type d’ETF, ne verse pas dividende, les gains sont réinvestis automatiquement au sein du fonds.
Amundi
Il s’agit du nom de l’émetteur de l’ETF ou de sa gamme.
MSCI World
Il s’agit de l’indice boursier qui sera répliqué par l’ETF (ou de la stratégie suivie).
UCITS ETF
Cela correspond à la Directive européenne UCITS (OPCVM en français) : réglementation qui régit les fonds européens et qui vise la transparence et la protection des investisseurs (qui s’applique également aux fonds traditionnels).
EUR
Il s’agit de la devise de l’ETF. Si la devise est différente de celle de votre compte, cela peut entrainer un risque et des frais de change.
(C) ou (Acc) en anglais
Cela signifie que les dividendes perçus dans le fonds seront capitalisés (réinvestis au sein de l’ETF) et non directement versés sur votre compte.
Simple, rapide et sécurisé
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PEA
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FAQ "Les ETF (ou trackers)"
Une action représente une fraction du capital d'une entreprise. Si vous détenez des actions, vous êtes propriétaire d'une partie de la société et vous avez des droits (percevoir des dividendes et voter en assemblée générale).
Un ETF (ou tracker) est un instrument financier répliquant, à la hausse comme à la baisse, la performance d’un indice boursier (sur une zone géographique définie, comme le CAC 40 qui vise la France, l’Euro Stoxx 50 pour la Zone Euro, le S&P 500 pour les Etats-Unis ; ou des indices plus sectoriels comme le MSCI New Energy pour les énergies nouvelles ou le MSCI Water concernant l’eau).
En achetant une part d’un ETF, vous détiendrez indirectement une proportion d’une multitude d’actions (ou obligations) mais vous ne serez pas propriétaire d’une partie des sociétés composant l’indice de référence.
Vous pouvez par exemple choisir d’investir sur un ETF qui investira dans des entreprises de l’indice MSCI World, représentatif des actions du monde entier.
Avant tout chose, commencez par définir vos objectifs d’investissement. Assurez-vous de répondre aux questions suivantes : Quelle est la durée de placement souhaitée ? Quel montant êtes-vous prêt à investir ? Quels risque êtes-vous prêt à accepter ?
Ensuite, définissez la zone géographique sur laquelle vous envisagez d’investir comme le monde, l’Europe ou encore la France. Vous pouvez aussi choisir d’investir plutôt sur un secteur économique comme la technologie, le luxe, l’eau, la robotique, etc.
Bon à savoir : Vérifiez que l’ETF dispose bien de l’agrément de l’AMF (qu’il soit autorisé à la commercialisation en France) tout comme la société de gestion qui le propose. Faites également attention à la solidité financière des plateformes sur lesquelles vous passez vos transactions ainsi qu’à la sécurisation qu’elles proposent pour vos avoirs financiers.
Il existe des ETF qui versent des revenus et donc des dividendes. Ils sont appelés « ETF de distribution » et s’opposent aux « ETF de capitalisation ».
Vous les retrouverez facilement car leur libellé mentionne (Dist) ou (D).
Lorsque vous achetez un ETF au sein de votre compte titres ou de votre PEA, vous devez généralement payer des frais de courtage et des droits de garde.
De plus, des frais de gestion(1) sont prélevés annuellement par le gérant de l’ETF. Les frais de l’ETF sont généralement 5 fois moins élevés que pour d’autres types de placements financiers traditionnels.
Lorsque vous achetez des ETF au sein de votre contrat d’assurance-vie les frais sont ceux du contrat (frais sur versements, frais d’arbitrages si l’investissement provient du fonds Euro vers les unités de compte (UC) ou d’UC à UC, frais de gestion(1) des supports UC).
Des coûts de transaction et des commissions peuvent toutefois être appliqués dans le cadre de la négociation d'ETF.
Vous devez disposer d’un compte pour acheter des ETF. Vous pouvez choisir d’investir au travers d’un compte titres ordinaire (CTO), d’un PEA ou encore d’une assurance-vie. Le choix entre ces trois enveloppes dépendra de vos objectifs d’investissement : durée, montant, zone géographique, etc.
Par exemple, si vous souhaitez investir sur une zone géographique comme les Etats-Unis ou le monde (ETF World) alors le compte titres ou l’assurance-vie seront adaptés.
Bon à savoir : Au sein du PEA, vous ne pourrez investir que dans des ETF éligibles. Le PEA a été créé par le législateur pour renforcer les fonds propres des sociétés françaises, de l’Union européenne ou de l’Espace Economique Européen.
Les ETF présentent, entre autres, un risque de perte en capital. Les risques associés aux ETF sont similaires à ceux des autres fonds traditionnels. Pour avoir une vision exhaustive des risques liés à un ETF, il convient de se reporter à la documentation légale de l’ETF (prospectus et Document d’Informations Clés). Par exemple, l’ETF peut être libellé en devise, vous supporterez alors un risque de change sur cette devise.
Vous devez veiller notamment à ce que votre investissement corresponde à vos objectifs d’épargne, au niveau de risques que vous êtes prêt à prendre et à votre horizon de placement.
LES RISQUES LIÉS À L’INVESTISSEMENT
Il est important que les investisseurs potentiels évaluent les risques décrits ci-dessous, dans le Document d'Informations Clés (DIC) et le prospectus du fonds.
RISQUE DE PERTE EN CAPITAL – Les ETF sont des instruments de réplication. Leur profil de risque est similaire à celui d’un investissement direct dans l’indice sous-jacent. Les investisseurs sont entièrement exposés au risque de perte en capital, et ils peuvent ne pas récupérer le montant initialement investi.
RISQUE LIE AU SOUS-JACENT – L’indice sous-jacent d’un ETF peut être complexe et volatil. Par exemple, les ETF exposés aux Marchés Emergents comportent un risque de perte potentielle plus élevé que ceux qui investissent dans les Marchés Développés, car ils sont exposés à de nombreux risques imprévisibles inhérents à ces marchés.
RISQUE DE RÉPLICATION – Les objectifs du fonds peuvent ne pas être atteints si des événements inattendus surviennent sur les marchés sous-jacents et ont un impact sur le calcul de l’indice et la réplication opérationnelle du fonds.
RISQUE DE CONTREPARTIE – Les investisseurs sont exposés aux risques découlant de l’utilisation d’un swap de gré à gré (« Over-the-counter » OTC) ou du prêt de titres avec la (les) contrepartie(s) respective(s). Les contreparties sont des établissements de crédit dont les noms se trouvent sur le site du fonds amundietf.com. Conformément à la réglementation OPCVM, l'exposition à la contrepartie ne peut pas dépasser 10% des actifs totaux du fonds.
RISQUE DE CHANGE – Un ETF peut être exposé au risque de change s’il est libellé dans une devise différente de celle des composantes de l’indice sous-jacent qu’il réplique. Les fluctuations des taux de change peuvent donc avoir un impact positif ou négatif sur les performances.
RISQUE DE LIQUIDITÉ – Il existe un risque lié aux marchés auxquels l’ETF est exposé. Le prix et la valeur des investissements sont liés au risque de liquidité des composantes de l’indice sous-jacent. Les investissements peuvent fluctuer à la hausse comme à la baisse. De plus, sur le marché secondaire, la liquidité est fournie par des teneurs de marché opérant sur les bourses où les ETF sont cotés. En bourse, la liquidité peut être limitée du fait d'une suspension du marché sous-jacent représenté par l'indice sous-jacent répliqué par l'ETF, d'une erreur des systèmes de l'une des bourses concernées ou d'autres teneurs de marché, ou d'une situation de marché ou d'un événement exceptionnel(le).
RISQUE DE VOLATILITÉ – L'ETF est exposé aux variations de la volatilité des marchés principaux représentés dans l’indice sous-jacent. La valeur d’un ETF peut évoluer de manière rapide et imprévisible et peut connaître de fortes fluctuations, à la hausse comme à la baisse.
RISQUE DE CONCENTRATION – Les ETF thématiques sélectionnent des actions ou obligations pour leur portefeuille au sein de leur indice de référence initial. Lorsque les règles de sélection sont étendues, le portefeuille peut être plus concentré et le risque réparti sur un nombre de titres inférieur à celui de l'indice de référence initial.
Mentions légales
Les informations de ce document ne sont pas destinées à être distribuées et ne constituent pas une offre de vente ni une sollicitation d’offre d’achat de titres ou de services aux États- Unis, ou dans l’un de ses territoires ou possessions soumis à sa juridiction, à destination ou au profit de tout ressortissant américain « US person » (tel que défini dans le prospectus des Fonds ou dans les mentions légales des sites www.amundi.com et www.amundietf.com). Les Fonds n’ont pas été enregistrés aux États-Unis en vertu de l’Investment Company Act de 1940 et les parts/actions des Fonds ne sont pas enregistrées aux États-Unis en vertu du Securities Act de 1933.
Ce document est de nature commerciale. Les fonds décrits dans le présent document (les « fonds ») peuvent ne pas être disponibles pour tous les investisseurs ni être autorisés à la commercialisation auprès des autorités compétentes de certains pays. Il est de la responsabilité de chaque ’investisseur de s’assurer qu’il est autorisé à souscrire à ou investir dans ce produit. Il est recommandé aux investisseurs de consulter des conseillers financiers, fiscaux, comptables et juridiques indépendants avant d’investir dans ce produit. Les informations contenues dans le présent document sont des informations promotionnelles et non contractuelles qui ne doivent pas être considérées comme un conseil en investissement ou une recommandation d’investissement, une sollicitation d’investissement, d’offre ou d’achat de la part d’Amundi Asset Management (« Amundi ») ou de l’une quelconque de ses filiales.ou d’une Caisse régionale de Crédit Agricole ou de Crédit Agricole S.A . Les Fonds sont les ETF UCITS d'Amundi. Les fonds peuvent être dénommés « Amundi ETF » ou Lyxor ETF ». Amundi ETF désigne l’activité ETF d’Amundi.
Les ETF UCITS d’Amundi sont des fonds indiciels gérés passivement. Les Fonds sont des fonds ouverts de droit français, luxembourgeois , agréés respectivement par l’Autorité des Marchés Financiers en France, la Commission de Surveillance du Secteur Financier au Luxembourg, et autorisés à commercialiser leurs parts ou actions dans différents pays européens de l’UE (les « Pays de Commercialisation ») en vertu de l’article 93 de la Directive 2009/65/CE. Les Fonds peuvent être des compartiments des fonds à compartiments suivants :
Pour Amundi ETF :
Avant toute souscription, l’investisseur potentiel est tenu de lire les documents d’offre des Fonds (DIC et prospectus). La version française du prospectus des ETF UCITS domiciliés en France, la version anglaise du prospectus des ETF UCITS domiciliés au Luxembourg, ainsi que les DIC dans la langue des Pays de Commercialisation, sont disponibles gratuitement sur les sites www.amundi.com, www.amundi.ie et www.amundietf.com. Ils sont également disponibles auprès du siège d'Amundi Luxembourg S.A. (en tant que société de gestion d'Amundi Index Solutions), ou au siège d'Amundi Asset Management (en tant que société de gestion de Multi Units Luxembourg, Multi Units France et Lyxor Index Fund). Pour plus d'informations sur les bourses où l'ETF est coté, veuillez vous référer à la page web du fonds sur amundietf.com.
Tout investissement dans un Fonds comporte des risques importants (pour en savoir plus sur les risques, voir le DIC et le prospectus). Les performances passées ne préjugent en rien des performances futures. Le rendement de l’investissement et la valeur principale d’un investissement dans les Fonds ou autre produit d’investissement peuvent fluctuer à la hausse comme à la baisse et entraîner la perte du capital investi à l’origine. Il est recommandé aux investisseurs de demander conseil auprès d’un professionnel avant toute décision d’investissement afin de déterminer les risques associés à l’investissement et son caractère approprié.
Il appartient à l’investisseur de s’assurer de la conformité de son investissement avec la législation applicable dont il dépend, et de vérifier que celui-ci est adapté à ses objectifs d’investissement et à sa situation patrimoniale (notamment du point de vue fiscal).
Veuillez noter que la société de gestion est susceptible de renoncer aux dispositions prises pour la commercialisation des parts/actions du Fonds dans un État Membre de l’UE ou du Royaume-Uni pour lequel elle a fait une notification.
Un résumé des informations sur les droits des investisseurs et les mécanismes de recours collectif est disponible en français sur la page réglementaire à l’adresse suivante https://www.amundi.fr/fr_part/Local-content/Footer/Quicklinks/Informationsreglementaires/Amundi-Asset-Management pour les ETF Amundi.
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