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Gestion Conseillée

Vous souhaitez investir sur les marchés financiers et bénéficier des conseils d’un expert attitré ? Choisissez le service de Gestion Conseillée au Crédit Agricole.

Nos convictions. Vos décisions.

  • Un interlocuteur dédié et proactif : vous êtes appelé régulièrement par lui et bénéficiez de recommandations personnalisées, en fonction de votre appétence au risque

  • Le pouvoir de décider : vous avez la liberté de refuser, accepter ou adapter chaque proposition

  • L’expertise de professionnels : votre conseiller s’appuie sur les convictions des plus grands spécialistes des marchés financiers : Amundi, première société de gestion en Europe, qui décide de la stratégie en matière d’OPC et des orientations macroéconomiques de votre profil et Kepler-Cheuvreux, première société de Bourse indépendante en Europe, qui est en charge de l’analyse en matière de titres vifs et présente la situation microéconomique.

La Gestion Conseillée est conçue pour s’adapter à vos besoins.
Vous avez la main pour définir les contours de l’offre :

CE QU'IL FAUT SAVOIR

Un accompagnement personnalisé

Votre expert en Gestion Conseillée est dédié à votre contrat (Compte-titres, PEA ou assurance vie) (1) :

  • Bilan régulier de l’évolution de vos contrats d’épargne bénéficiant du service de Gestion Conseillée

  • Présentation de l’actualité des marchés financiers et impact de celle-ci sur vos placements

  • Mise en place de votre stratégie d’investissement

  • Propositions éventuelles d’achat ou de vente de titres, que vous êtes libre d’accepter ou pas

  • Transmission instantanée des ordres que vous aurez décidés sur vos contrats grâce à une procédure téléphonique simple et sécurisée. 

(1) Sous réserve d’éligibilité au service

L’appui de professionnels de la gestion

Votre expert en Gestion Conseillée s’appuie sur un comité d’investissement qui analyse les tendances des marchés. Il définit pour vous les stratégies de gestion les plus adaptées en fonction de votre profil d’investissement et vous propose ses recommandations que vous pouvez accepter ou non. Vous aurez ainsi accès à des parts d’OPC (Organismes de Placement Collectif : SICAV ou FCP c’est à dire Fonds Commun de Placement) et des titres vifs (actions de sociétés européennes investies en direct sur votre Compte-titres ou PEA).

Un large choix d’OPC

Vous avez accès à une offre diversifiée, ouverte à la multigestion, c’est-à-dire que les placements qui vous seront proposés seront ceux émis par différentes sociétés de gestion qui toutes n’appartiennent pas toutes au Groupe Crédit Agricole.
La diversité des investissements se constatera en matière :

  •  De classes d’actifs : actions, obligataire, monétaire 
  • De zones géographiques : Europe, États-Unis, Japon, pays émergents 
  •  De thématiques visées : gestion de l’eau, allongement de la durée de vie, agriculture, matières premières, développement urbain, immobilier

Vous pourrez également choisir des profils d’investissement :

  • 100% Responsable afin de privilégier des placements prenant en compte des critères ESG (Environnement, Social et de Gouvernance)
  • Thématique, afin de viser spécifiquement les grandes tendances qui portent l’économie mondiale et dont la croissance est supposée supérieure à celle des marchés dans leur globalité

Une sélection de titres vifs des sociétés européennes les plus prometteuses

  • Pour votre PEA ou Compte-Titres, vous pouvez choisir d’être conseillé en matière de titres vifs. Dans ce cas, ce sont les actions de sociétés européennes en direct qui vous seront proposées. Votre conseiller vous orientera vers des titres alliant diversité sectorielle et potentiel de progression.
  • Associés à notre choix de fonds communs de placement, ces investissements peuvent offrir plus de dynamisme encore qu’un OPC en contrepartie de l’acceptation d’un risque de marché plus marqué

Des transactions simples et sécurisées

  • Vous avez accès au service de façon sécurisée via une procédure d’authentification
  • Les ordres que vous avez décidés sont passés directement par votre expert en Gestion Conseillée
  • Les opérations sont traitées par téléphone avec enregistrement des conversations téléphoniques (1)

(1) L’enregistrement des conversations téléphoniques a pour finalité d’assurer la traçabilité de vos ordres. Vous disposez d’un droit d’accès sur les enregistrements dans les conditions fixées dans la convention Gestion Conseillée.

Souscription et résiliation

 À tout moment.

Éligibilité

  • La Gestion Conseillée est déclinée de manière personnalisée pour chaque contrat éligible. Les stratégies de gestion sont ajustées au profil d’investissement et au contrat.

 

Les points d’attention 

  • Investir sur les marchés financiers nécessite des connaissances préalables et une acceptation des risques qui y sont associés. Un capital investi dans des instruments financiers est soumis aux variations des marchés. Votre capital n’étant pas garanti, vous êtes exposé à un risque de perte.
  • Il appartient à toute personne intéressée par les OPC, préalablement à toute souscription, de s’assurer de la compatibilité de cette souscription avec les lois dont elle relève ainsi que des conséquences fiscales d’un tel investissement et de prendre connaissance des documents réglementaires en vigueur.
  • Les marchés financiers fluctuent en permanence. Il est important de noter qu’une fois l’ordre d’achat/vente validé par vous, la transaction est effectuée immédiatement et définitivement sans possibilité de rétractation ultérieure.

À votre main

Choix du profil d’investissement

Selon votre contrat, jusqu’à 4 profils de risque vous sont proposés :

  • Prudent : jusqu’à 30 % de part de risque, durée d’investissement recommandée supérieure à 3 ans
  • Équilibre : jusqu’à 50 % de part de risque, durée d’investissement recommandée supérieure à 4 ans
    Ce profil est également décliné en Equilibre Responsable privilégiant des investissements intégrant des critères Environnementaux, Sociaux et de Gouvernance ;
  • Croissance : jusqu’à 70 % de part de risque, durée d’investissement recommandée supérieure à 6 ans 
  • Dynamique : jusqu’à 100 % de part de risque, durée d’investissement recommandée supérieure à 8 ans
    Ce profil est également décliné en :
  • Dynamique Thématique visant les tendances portant la croissance économique dans le monde
  • Dynamique Titres Vifs bénéficiant d’un conseil mixte portant à la fois sur des OPC et des titres vifs (uniquement sur CTO et PEA)

Choix de l’enveloppe d’investissement

Vous pouvez bénéficier de l’accompagnement de la Gestion Conseillée dans le cadre de votre PEA, Compte-titres ordinaire (CTO) ou contrat d’assurance-vie.(1)

(1) Sous réserve d’éligibilité au service

Décision d’investissement

  • Vous gardez la liberté d’accepter, amender ou refuser chaque proposition.
  • Même après avoir souscrit le service de Gestion Conseillée, toute opération reste à votre main sur l’enveloppe bénéficiant de cette offre (PEA, CTO, assurance-vie).
  • Vous pouvez ainsi réaliser tout autre type d’opération : versements réguliers, retraits, arbitrages, changement de clause bénéficiaire...

En pratique

Pour qui ?

Pour les investisseurs qui souhaitent être accompagnés dans la diversification de leur patrimoine patrimoine et bénéficier de conseils personnalisés et adaptés à leur connaissance des marchés financiers.

Les recommandations personnalisées d’un expert

Avec le service de Gestion Conseillée, vous disposez d’un interlocuteur dédié et proactif qui vous appelle régulièrement pour vous faire bénéficier de recommandations personnalisées.

  • Il vous aide à mettre en place une stratégie d’investissement adaptée à votre profil et à vos objectifs 
  • Il vous fait des propositions d’achat ou de vente de titres, que vous êtes libre d’accepter ou pas 
  • Il transmet les ordres que vous aurez décidés 
  • Il est à votre disposition pour échanger sur une opportunité de placement, apporter un éclairage sur une analyse, réaliser une simulation, vérifier les impacts d’une décision sur vos investissements;

L’appui du comité d’investissement d’Amundi, N°1 européen de la gestion d’actifs(1)

Votre expert en Gestion Conseillée s’appuie sur un comité d’investissement piloté par des spécialistes en gestion d’actifs d’Amundi. Ils sont chargés d’analyser les tendances des marchés et de détecter les sources potentielles de performance.

(1) Amundi – Première société de gestion d’actifs en Europe en termes d’actifs sous gestion et l’une des 10 premières sociétés internationales - Source : palmarès IPE « Top 500 asset managers » publié en juin 2020 sur la base des encours sous gestion au 31/12/2019. »

Votre conseiller habituel reste votre interlocuteur privilégié

Votre conseiller habituel en agence et votre expert attitré en Gestion Conseillée travaillent en étroite collaboration pour une gestion globale et optimale de votre patrimoine.

C’est avec votre conseiller habituel que vous définirez votre profil personnel d’investissement en fonction de vos objectifs, de la durée de placement souhaitée et du niveau de risque accepté. Il vous mettra ensuite en contact avec l’expert en Gestion Conseillée dédié à votre compte.

L’expertise en titres vifs de la société de services financiers Kepler-Cheuvreux

En matière de titres vifs, le conseil dont vous bénéficiez s’appuie sur l’expertise de la société de services financiers Kepler-Cheuvreux, première société de Bourse indépendante en Europe. Assurant le suivi au quotidien d’un large périmètre de valeurs, celle-ci sélectionne les actions européennes lui paraissant offrir le plus de potentiel d’appréciation et s’attache à maintenir une diversité dans les secteurs d’activité visés.

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Les Sicav et FCP du Crédit Agricole sont gérés par Amundi Asset Management, société anonyme au capital social de 1 086 262 605 euros ayant son siège social au 90, boulevard Pasteur, 75015 PARIS, immatriculée sous le n° Siret 437 574 452 RCS Paris. Amundi Asset Management est agréée en tant que société de gestion de portefeuille par l'AMF sous le numéro GP 04000036 - amundi.com

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Dernière mise à jour Mai 2021.