Votre patrimoine est le fruit de votre histoire et de celle de votre famille. C’est aussi pour vous le moyen d’entreprendre et de construire votre futur. Avec l’appui de votre conseiller en Banque Privée, construisez votre propre stratégie, celle qui saura évoluer avec vous et s’adapter à vos besoins, à vos objectifs et à votre situation familiale.
Les clés pour garantir votre patrimoine financier
Il est primordial de commencer par identifier vos objectifs financiers et patrimoniaux pour bâtir une stratégie pertinente et personnalisée, qu’il s’agisse de constituer et préserver votre patrimoine, le valoriser, le diversifier, ou encore pour en préparer sa transmission.
Souhaitez-vous gérer vous-même votre patrimoine ? Être accompagné par un conseiller dédié ? Ou encore en déléguer entièrement la gestion à un expert en Gestion Privée ? Choisissez le mode de gestion adapté à vos besoins.
Je m’assure régulièrement que mes investissements sont toujours en adéquation avec mes objectifs patrimoniaux et ma situation personnelle ou professionnelle. Je fais également le point avec mon conseiller sur les évolutions fiscales et réglementaires pouvant affecter la gestion de mon patrimoine pour décider s’il faut effectuer des ajustements, modifier l’enveloppe fiscale ou encore sélectionner un autre mode de gestion.
En 2050, 7 personnes sur 10 dans le monde vivront en milieu urbain. Au cœur de la ville, l’immobilier fait face à de nombreux défis : performance énergétique, accessibilité des bâtiments, confort des occupants…
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Qu’il s’agisse de constituer une épargne pour votre avenir ou de transmettre un patrimoine à vos proches, les contrats d’assurance vie et les contrats de capitalisation présentent de nombreux atouts à prendre en compte au sein de votre stratégie patrimoniale.
Chef d’entreprise, Monsieur S. se soucie des conséquences de son décès prématuré. Julien Halkin, Conseiller en Banque Privée, Crédit Agricole Normandie-Seine, présente les solutions mises en œuvre.
Lire l'articlePEA, PEA PME, Compte Titres Ordinaires… Investir sur les marchés financiers peut se faire au travers de nombreuses enveloppes présentant chacune leurs avantages. Faites le point avec votre conseiller pour choisir celle qui correspond le mieux à votre situation patrimoniale et à vos objectifs.
Selon l’INSEE, le taux d'épargne des ménages français progresse encore (14,4% en 2018).
Lire l'articleLa multigestion vous permet de diversifier votre patrimoine en accédant facilement aux stratégies et méthodes de gestion les plus porteuses de valeur partout dans le monde. Vous diluez ainsi le risque et optimisez la performance globale de votre portefeuille.
Quand vient l’heure d’effectuer des arbitrages pour vos placements, vous pouvez choisir de les faire en totale autonomie, de vous faire conseiller, ou bien de les déléguer complètement. Choisissez le ou les mode(s) de gestion adapté(s) à vos priorités.
Pour faire de votre investissement locatif un placement rentable, déterminez avec nos experts les dispositifs qui vous correspondent.
Vous envisagez un investissement locatif afin de bénéficier d’une nouvelle source de revenus, de bâtir votre patrimoine, de diminuer vos impôts ou en vue de la retraite ? Nos conseils pour maximiser votre opération de financement.
Lire l'articleLa pierre-papier vous permet d’accéder, avec une mise de départ peu élevée, à tous les avantages de l’immobilier locatif sans les soucis de la gestion immobilière au quotidien. La diversité des biens, des zones géographiques et des locataires permet de mutualiser les risques et d’offrir des rendements intéressants.
Valeur refuge par excellence, l’immobilier occupe une part prépondérante dans le patrimoine de la plupart des Français. Une bonne chose à condition de ne pas y consacrer tous vos avoirs. Nos conseils adaptés à chaque âge.
Lire l'articleSoutenez des PME ou ETI ayant besoin de financer leur développement. Ce type d’investissement vous permet, sous conditions, de réduire votre impôt sur le revenu et votre impôt de solidarité sur la fortune.
De la réforme de la flat tax à la bonne tenue de la croissance, en passant par les privatisations prévues par la loi PACTE, de nombreux facteurs sont propices à l’investissement en Bourse.
Lire l'articleAssociations, banques alimentaires, développement durable, aides aux Régions, les causes ne manquent pas pour investir votre argent dans des projets qui font sens. Optez pour l'épargne qui saura être en harmonie avec vos valeurs et vos objectifs
Parce que diversifier votre patrimoine financier est essentiel pour le sécuriser et le faire fructifier, nous vous aidons à identifier les enveloppes et dispositifs qui vous correspondent.
