Amundi Vie ISR

Face au faible niveau de rendement des supports euro et monétaires, Amundi Vie ISR constitue une solution alternative pour votre assurance vie.

Un investissement pour diversifier votre contrat d’assurance vie !

Une allocation d’actifs diversifiée, qui cherche à s’adapter aux conditions de marchés
Un dispositif spécifique d’encadrement des risques
Une approche responsable pour un objectif double : intérêts économiques et intérêt général

Nous concevons toutes nos offres pour vous permettre de les utiliser au plus près de vos besoins. Le FCP Amundi Vie ISR du Crédit Agricole, ce sont donc aussi les services et options suivants à votre main, qui peuvent faire l'objet d'un contrat ou d'une tarification spécifique :

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CE QU'IL FAUT SAVOIR

Nature du produit

Fonds Commun de Placement de droit français.

Classe d’actifs

Multi-actifs.

Objectif de gestion

L'objectif financier du fonds consiste, sur un horizon de placement de 3 ans et après prise en compte des frais courants, à optimiser la performance, à travers une gestion de type discrétionnaire et flexible.
L’objectif extra-financier ESG du fonds est, pour l’ensemble des émetteurs privés et publics détenus en portefeuille, d’afficher une note ESG supérieure à celle de l’univers d’investissement après exclusion des 20% d’émetteurs les plus mal notés.

Classification SFDR

Plus de détails

Profil de risque et de rendement

3 sur 7⁽¹⁾

(1) Il est compris entre 1 pour les fonds les moins risqués et 7 pour les plus volatils. Le niveau de risque le plus faible ne signifie pas « sans risque ». N’est pas garanti et pourra évoluer dans le temps. Se référer au Document d’Informations Clés pour l’Investisseur (DICI).

Disponibilité

À tout moment.

Horizon d’investissement recommandé

3 ans minimum.

Eligibilité

Compte-titres ordinaire et assurance vie.

Fiscalité

Selon l’enveloppe fiscale (CTO ou assurance vie).

Code ISIN

FR0000973802

Les points d'attention

Amundi Vie ISR n’offre ni garantie, ni protection du capital initialement investi ; l’investisseur est exposé au risque de perte en capital. Pour une information complète sur les risques, se référer aux documents réglementaires (DICI et le prospectus)

L’allocation d’actifs est construite en fonction des anticipations de l’équipe de gestion sur les différents marchés et des risques liés aux différentes classes d’actifs : risque actions, risque de taux, risque de crédit, risque de change. La survenance de l’un de ces risques peut entraîner une baisse de la valeur liquidative du fonds

Premier pas

3 notions clé de l’assurance vie

Désignation du ou des bénéficiaire(s)

L’assurance vie fonctionne comme un compte épargne classique pendant la vie de l’assuré. À son décès, le capital ou la rente versés au(x) bénéficiaire(s) qu’il a désigné(s) ne font pas partie de la succession et sont exonérés de taxation sous certaines conditions.

Unités de compte ou fonds en euros ?

Si vous optez pour des supports libellés en unités de compte, votre capital sera investi dans des instruments financiers soumis aux aléas des marchés au potentiel de performance attrayant. Avec un fonds en euros, la rémunération est plus faible mais le risque de perte en capital diminue. Rapprochez-vous de votre conseiller pour déterminer le couple risque-rendement qui vous correspond.

Gestion d’un contrat en unités de comptes

Faire le choix d’une assurance vie en unités de compte permet de dynamiser votre épargne sur le long terme. Mais cela implique de l’exposer aux secousses des marchés financiers. C’est pourquoi votre contrat sera toujours suivi par des professionnels du Crédit Agricole.

Vous souhaitez en discuter ?

À votre main

Choix de l’enveloppe d’investissement

Vous pouvez investir sur le FCP Amundi Vie ISR dans le cadre de votre assurance vie ou de votre compte-titres ordinaire (CTO) et bénéficier ainsi de la fiscalité correspondante.

Versements réguliers

Pour constituer votre épargne financière, vous pouvez mettre en place des versements réguliers dans votre CTO ou assurance vie. Fixez le montant et le rythme de l’investissement : votre épargne se constitue progressivement. L’intérêt ? Vous lissez le prix moyen d’achat et donc stabilisez le rendement de votre épargne à long terme.

Plan d’Epargne Boursière du Crédit Agricole

En pratique

Pour qui ?

Pour les épargnants en recherche de diversification de leur épargne, tout en acceptant un risque de perte en capital. Amundi Vie ISR est une réponse aux clients à la recherche d’un placement plus court (3 ans) et/ou avec un niveau de risque faible. Amundi Vie ISR peut également être proposé aux clients de plus de 75 ans.

Objectif et univers d’investissement

Objectif de gestion :
L'objectif financier du fonds consiste, sur un horizon de placement de 3 ans et après prise en compte des frais courants, à optimiser la performance, à travers une gestion de type discrétionnaire et flexible. L’objectif extra-financier ESG du fonds est, pour l’ensemble des émetteurs privés et publics détenus en portefeuille, d’afficher une note ESG supérieure à celle de l’univers d’investissement après exclusion des 20% d’émetteurs les plus mal notés.

Univers d’investissement :
Amundi Vie ISR peut investir dans un large univers d'investissement (actions, obligations, monétaire, devises) et sur toutes les zones géographiques. L’exposition du fonds aux actifs volatils (notamment les actions et les obligations « haut rendement ») est limitée à 30 % de l’actif net. L'équipe de gestion, à partir de son analyse macroéconomique et du suivi de la valorisation des classes d’actifs, met en place une gestion diversifiée flexible dans le but d’optimiser le couple rendement/risque du portefeuille dans un cadre de risque défini par un objectif de volatilité annuelle maximum de 5 %.

Pourquoi diversifier votre assurance vie ?

Les supports euro et monétaires de l’assurance vie délivrent des rendements faibles. Il s’agit donc de chercher d’autres sources potentielles de performance sur les marchés financiers.

Comment souscrire ?

Vous pouvez souscrire le FCP Amundi Vie ISR auprès de votre conseiller Crédit Agricole ou par Internet via le service de Bourse en Ligne Invest Store.

Tarification

Frais de souscription : 2 % maximum dans un compte-titres ordinaire ; selon le contrat en assurance vie

Frais de sortie : néant

Frais courants : 1,13 % de l’actif net moyen (les frais courants sont fondés sur les chiffres de l’exercice précédent, clos le 31 mai. Ce pourcentage peut varier d’une année sur l’autre.)

Commission de surperformance : 20 % de la performance au-delà de l’actif de référence

Voir aussi

#épargner #amundivie #bourse

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Mentions Légales

Informations promotionnelles non contractuelles destinées au public, ne constituant ni un conseil en investissement, ni une recommandation d’investissement, ni une sollicitation d’achat ou de vente, ni une offre de contrat. Avant toute souscription l’investisseur potentiel doit consulter la documentation réglementaire de l’OPC agréé par l’Autorité des Marchés Financiers dont le Document d’Information Clé pour l’Investisseur (« DICI ») en vigueur, disponible sur le site www.ca-sicavetfcp.fr ou sur simple demande au siège social de la société de gestion. L’investisseur est soumis à un risque de perte en capital (voir le détail des Risques dans le DICI et le prospectus). L'OPC n’offre aucune garantie de performance. Il appartient à l’investisseur de s'assurer de la compatibilité de son investissement avec les lois de la juridiction dont il relève et de vérifier si ce dernier est adapté à ses objectifs d’investissement et sa situation patrimoniale (y compris fiscale).

Ce document n’est pas destiné à l’usage des résidents ou citoyens des Etats Unis d’Amérique et des « U.S. Persons », telle que cette expression est définie par la «Regulation S» de la Securities and Exchange Commission en vertu du U.S. Securities Act de 1933 et reprise dans le Prospectus des OPC décrits dans ce document.

Amundi Vie ISR est un FCP de droit français géré par Amundi Asset Management. Amundi Asset Management, Société par Actions Simplifiée au capital de 1 143 615 555 € - Société de gestion de portefeuille agréée par l’AMF n° GP 04000036, société anonyme au capital social de 1 143 615 555 € - Siège social : 91-93, boulevard Pasteur - 75015 Paris - France - 437 574 452 RCS Paris - amundi.com. Informations réputées exactes en Août 2022.