FCPR AMUNDI FLEURONS DES TERRITOIRES

Financer et accompagner des entreprises françaises stratégiques pour nos territoires

Un fonds de « private equity » qui accompagne des PME ou ETI françaises leaders dans leur segment de marché

Un investissement dans une sélection de PME et ETI performantes et structurellement saines
Un accompagnement sur le long terme selon les principes du « private equity »
Le Label France Relance : une contribution active à la relance de l’économie française

Des fonctionnalités à votre main

Nous concevons toutes nos offres pour vous permettre de les utiliser au plus près de vos besoins.
Le FCPR Amundi Fleurons des Territoires, c’est donc aussi les services et/ou options suivants à votre main.

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L’essentiel

Amundi Fleurons des Territoires est un FCPR (Fonds Commun de Placement à Risques) qui investit dans une sélection de PME (Petites et Moyennes Entreprises) et ETI (Entreprises de Taille Intermédiaire) françaises.
Il vous permet de participer activement au dynamisme économique de votre territoire, en apportant des capitaux aux entreprises et en les accompagnant dans leur croissance sur plusieurs années (les participations sont généralement conservées de 5 à 8 ans).
À noter qu’Amundi Fleurons des Territoires bénéficie du Label Relance décerné par le Ministère de l’Economie, des Finances et de la Relance. A ce titre, il doit respecter un ensemble de critères ESG (Environnement, Social et Gouvernance) ainsi que la Charte du Label, et réaliser un reporting semestriel attestant de sa contribution au dynamisme de l’économie et des territoires (ex : nombre d’entreprises françaises financées, nombre d’emplois associés…).

Pour plus de détails sur la politique et l’objectif d’investissement du fonds ainsi que les risques, veuillez consulter le prospectus et le Document d’Information Clé d’Amundi Fleurons des Territoires.

Classification SFDR

Plus de détails.

Profil de risque (SRI)*

7 sur 7.

* Le SRI correspond au profil de risque et de rendement présent dans le DIC. Il est compris entre 1 pour les fonds les moins risqués et 7 pour les plus volatils. N’est pas garanti et pourra évoluer dans le temps. Se référer au Document d’Informations Clés (DIC).

Disponibilité

À tout moment.

Horizon d’investissement recommandé

8 ans minimum, avec une prorogation possible jusque 10 ans.

Éligibilité

CTO, PEA PME, PER Compte-Titres et Assurance Vie.

Code ISIN

FR0014003OK8.

Les points d'attention

L'attention des souscripteurs est attirée sur le fait que leur argent est bloqué pendant une durée de 8 ans pouvant aller jusqu’à 10 ans à compter de la constitution du fonds en cas de prorogation de la durée de vie du Fonds décidée par la Société de Gestion, sauf cas de déblocage anticipé prévu dans le Règlement du Fonds

Amundi Fleurons des Territoires est principalement investi dans des entreprises non cotées en bourse qui présentent des risques particuliers

Les risques et la performance d’Amundi Fleurons des Territoires sont notamment liés :
- Aux fluctuations du marché des sociétés non cotées
- Aux caractéristiques spécifiques des secteurs d’activité des entreprises du portefeuille du Fonds
- Aux fluctuations futures de l’offre et de la demande du marché des actions
- À la faible liquidité des actifs du Produit

Le Produit ne comporte pas de garantie de rendement ou de capital ni de protection contre les aléas de marché. Vous pourriez perdre tout ou partie de votre investissement

Vous souhaitez échanger sur nos offres et services ?

À VOTRE MAIN

Choix de l’enveloppe d’investissement

En fonction de votre situation personnelle, vous choisissez l’enveloppe fiscale dans laquelle vous souhaitez placer le fonds :

Compte-titres ordinaire et/ou contrat d’assurance vie pour Amundi Patrimoine

Compte-titres ordinaire et/ou Plan d’Épargne en Actions (PEA) pour Amundi Patrimoine PEA

Versements réguliers

Pour constituer votre épargne financière, vous pouvez mettre en place des versements réguliers dans votre CTO et votre PEA. Vous fixez le montant et le rythme de l’investissement, puis choisissez de 1 à 3 fonds sur lesquels investir : votre épargne se constitue progressivement.

Plan d’Épargne Boursière du Crédit Agricole⁽¹⁾

⁽¹⁾Ce service fait l’objet d’un contrat et d’une tarification spécifique.

EN PRATIQUE

Quels sont les objectifs du FCPR ?

En cohérence avec le Label Relance, Amundi Fleurons des Territoires vise à accompagner des ETI et PME saines, qui peuvent avoir souffert de la crise actuelle et de sa soudaineté, mais restent des sociétés pérennes avec une capacité de rebond.

Ce placement de long terme vise 4 objectifs :

Renforcer les fonds-propres de ces entreprises, suite à la crise, et éviter que ces entreprises ne passent sous capitaux étrangers avec délocalisation de leurs centres de décision

Accompagner leur croissance (organique ou externe) en sortie de crise

Relocaliser des capacités stratégiques de production

Accélérer leur transition digitale et écologique (numérique, nouveaux modes de consommation, modèles environnementaux)

Pourquoi investir ?

Une conjoncture favorable à l'investissement dans les ETI

Une solution de capital flexible (combinaison d’actions et d’obligations) particulièrement adaptée à la situation

Une forte proposition de valeur pour les entreprises

Une équipe expérimentée et un processus d'investissement robuste

Quel est le profil des entreprises en portefeuille ?

Amundi Fleurons des Territoires investit dans des PME ou ETI françaises et européennes qui répondent à ces critères :

Leadership sur leur segment de marché

Localisation majoritairement en France (80 %) ou en Union Européenne (20 %)

Existence d’un projet cohérent de croissance organique ou externe

Performances robustes avant la crise sanitaire et capacités de rebond

Présence sur les secteurs de l’industrie, des services et de la distribution

Bonnes pratiques Environnementales, Sociales et de Gouvernance (ESG)

Comment souscrire ?

Auprès de votre conseiller Crédit Agricole ou par Internet via le service de Bourse en Ligne Invest Store, en indiquant le code ISIN FR0014003OK8

Accédez simplement à toute l’information
Sur ca-sicavetfcp.fr, suivez facilement l’évolution de vos fonds : performances, rapport de gestion…

Frais

Frais de souscription : 3 % TTC en PEA-PME et CTO. Selon le contrat, en assurance vie

Frais de sortie : 0 %

Frais de gestion financière : 2,20 % TTC du montant net investi en PME et ETI par le FCPR

Commission de surperformance : Néant

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#épargner #bourse

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Quand l’usufruit est un quasi-usufruit

07/03/2024 - 3 min de lecture

Démembrer un bien, c’est dissocier ses droits de propriété. L’usufruitier utilise le bien tandis que le nu-propriétaire dispose de son droit de vente ou de donation. Quand le premier ne peut exercer son droit d’usage sur une chose qu’en la consommant, et donc, en la détruisant, la notion de « quasi-usufruit » prend la place de celle d’usufruit. Cette possibilité de quasi-usufruit est particulièrement intéressante dans le cadre d’un contrat d’assurance-vie car elle permet aux héritiers, une fois la pleine propriété recomposée, d’être exonérés de droits de succession. Démembrer un bien, c’est dissocier les droits de propriété qui lui sont inhérents. L’usufruitier en use jusqu’à ce que le nu-propriétaire en dispose pleinement. Quand le premier ne peut pas exercer son droit d’usage sur une chose sans la consommer, la notion de quasi-usufruit prend la place de celle d’usufruit.

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MENTIONS LéGALES

Amundi Fleurons des Territoires pourra investir dans des actions de préférences, pour lesquelles certaines clauses des pactes d'actionnaires conclus peuvent prévoir un plafonnement du prix de cession. Ainsi, dans le cas d'un scenario optimiste (valorisation de la société a + 100 %), le mécanisme de préférence vient plafonner la performance des actions a un seuil détermine à l'avance (par exemple + 20 %) alors qu'un investissement sans mécanisme de préférence aurait permis de profiter pleinement de la hausse. Ce mécanisme limite donc la plus-value potentielle du Fonds alors que ce dernier reste exposé a un risque de perte en capital si l'investissement évoluait défavorablement. L'attention de l'investisseur est attirée sur le fait que le seuil retenu dans l'exemple (+ 20 %) est un minimum et que la Société de Gestion ne réalisera pas d'investissement dont le plafonnement du multiple réalise serait inférieur. L'équipe de gestion est susceptible d'être modifiée. Vous devez prendre connaissance des facteurs de risque du Fonds décrits à la rubrique « Profil de risque » du Règlement.

Les "U.S. Person" tel que ce terme est défini par la "Rule 902" de la "Regulation S" émise au titre du "Securities Act of 1933" des États-Unis d'Amérique, et les résidents du Royaume Uni ne sont pas éligibles à l’offre.

L'agrément de l'AMF ne signifie pas que vous bénéficierez automatiquement des différents dispositifs fiscaux présentés par la Société de gestion. Cela dépendra notamment du respect par ce produit de certaines règles d'investissement, de la durée pendant laquelle vous le détiendrez et de votre situation individuelle.

Amundi Fleurons des Territoires a été agréée par l'AMF (Autorité des Marchés Financiers) le 18 juin 2021 sous le numéro FCR20210006.

Amundi Private Equity Funds, société par actions simplifiée au capital de 12 394 096 €, société de gestion de portefeuille agréée par l'AMF sous le n° GP 99 015, siège social : 91-93 boulevard Pasteur 75015 Paris - RCS Paris 422 333 575.

Dernière mise à jour Octobre 2023.