Mandat PEA Vendôme

Phrase de présentation des 3 avantages

Découvrez les avantages de la gestion sous mandat pour diversifier votre patrimoine financier en toute simplicité.

Bénéficiez du savoir-faire de nos experts de la gestion d’actifs

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Un mandat de gestion en adéquation avec vos objectifs
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L'essentiel

• Vous accédez, dès 20 000 euros (hors Fonds à capital garanti à l’échéance et titres nantis), pour le mandat PEA Vendôme au savoir-faire d’experts de la société de gestion CA Indosuez Gestion.

• Nous définissons avec vous les règles d’investissement de votre portefeuille :

Objectifs de placement
Horizon d’investissement
Niveau de risque accepté

• Chaque mois, vous recevez un avis d’opérations reprenant l’ensemble des mouvements réalisés pendant la période ainsi qu’un relevé de portefeuille

• Vous recevez également un rapport de gestion trimestriel.

Les points d'attention

• Investir sur les marchés financiers nécessite une connaissance préalable et une acceptation des risques qui y sont associés. Votre capital est investi dans des instruments financiers soumis aux fluctuations des marchés. Votre capital n’étant pas garanti, vous êtes exposé à un risque de perte.

• Les avoirs sont disponibles. Néanmoins votre attention est attirée sur les éventuelles conséquences fiscales d’un retrait partiel ou total de l’enveloppe PEA en fonction de la durée de détention du PEA Vendôme. De même, une sortie rapide des marchés peut être réalisée dans des conditions financières non optimales et entraîner une moins-value.

RESTEZ INFORMÉ SUR VOTRE MANDAT DEPUIS VOTRE SMARTPHONE

Avec l’application « Mon Info Mandats », disposez d’informations sur la stratégie de votre mandat de gestion ou d’arbitrage : décryptages, indices, fiches techniques…

Vous souhaitez obtenir plus de renseignements sur nos offres et services ?

A VOTRE MAIN

Orientation PEA Conviction

L’orientation de gestion PEA Conviction a pour objectif de capter la dynamique boursière des actions européennes de manière diversifiée au travers d’une sélection de fonds actions choisis par CA Indosuez Gestion.

Cette orientation a vocation à être durablement plus exposée aux marchés d’actions que l’orientation PEA Flexible. Les avoirs confiés en mandat peuvent être investis jusqu’à 100% en actions. Portefeuille composé principalement d’OPC.

Sur la durée d’investissement recommandée, la performance du PEA pourra être comparée, à titre indicatif, à celle de l’indice MSCI* Europe calculé dividendes nets réinvestis.

La durée d’investissement recommandée est supérieure à 8 ans.

* MSCI Europe : indice boursier européen couvrant les bourses des pays développés de la zone, pondérées par les capitalisations boursières.

Orientation PEA flexible

L’orientation PEA flexible a pour objectif la recherche de performances au moyen d’une allocation 100% en Organisme de Placement Collectif (OPC) opportuniste et flexible, avec un taux d’investissement en actions pouvant varier selon les anticipations de marchés. Cette proportion pourra fluctuer significativement au cours de l’année en fonction de l’évolution de la conjoncture des marchés

L’approche est patrimoniale, visant à participer à la hausse des marchés avec une volatilité plus faible que celle des indices actions, afin d’atténuer les mouvements de baisse

L’univers d’investissement en termes d’exposition géographique est constitué d’une sélection d’OPC actions, d’Exchange Traded Funds (ETF) appelés aussi « trackers » et d’OPC diversifiés

Tous ces supports sont éligibles au PEA

L’allocation étant flexible, cette orientation ne dispose pas d’indice de référence

La durée d’investissement recommandée est supérieure à 8 ans

Les versements réguliers

En choisissant cette option, vous investissez à votre rythme. Minimum : 100 € mensuels, 300 € trimestriels, 600 € semestriels et 1 000 € annuels. À tout moment, vous pouvez réduire, augmenter ou arrêter les versements réguliers.

Les versements complémentaires en toute autonomie

Vous pouvez effectuer des versements complémentaires libres en toute autonomie depuis votre Espace personnel du site internet de votre Caisse régionale ou sur votre application mobile CA Ma Bourse. (Pas de minimum de versement requis cependant un minimum de 1000€ pour les mandats tout OPC est nécessaire pour une mise en gestion).

Indosuez Expertises Patrimoine

Adhésion gratuite. Ce service vous permet d’obtenir toute information relative à l’actualité, à la valorisation et au suivi de votre mandat de gestion. Vous pouvez contacter nos conseillers spécialisés mandats au 01 40 75 65 40 (selon tarif en vigueur de votre opérateur de téléphonie) du lundi au samedi.

L’application « Mon Info Mandats »

Restez connecté à votre mandat. Vous pouvez télécharger gratuitement cette application sur votre smartphone ou votre tablette. Avec « Mon Info Mandats », vous êtes informé des principaux mouvements effectués au sein de votre orientation de gestion :

Décryptages de l’actualité économique et financière au travers d’articles synthétiques rédigés par les gérants de CA Indosuez Gestion et de vidéos de la Direction des Etudes Economiques Groupe de Crédit Agricole S.A.

Fiches techniques et glossaire pour comprendre les fondamentaux des marchés financiers et de la gestion de portefeuille.

Téléchargez l'application depuis l'Apple Store.

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EN PRATIQUE

Pourquoi choisir un mandat ?

Le mandat vous permet de déléguer la gestion de votre PEA, aux experts de la société de gestion CA Indosuez Gestion. Vous bénéficiez ainsi de leurs connaissances des marchés financiers, de leur réactivité et de leur savoir-faire.

CA Indosuez Gestion est une société de gestion dédiée à la clientèle privée, filiale à 100% de CA Indosuez (France).

La gestion de mandats et d’OPC dédiés, ainsi que la gestion d’OPC ouverts, conçus pour une clientèle de particuliers, sont ses deux principales activités.

La fiscalité du PEA

Pour une personne physique fiscalement domiciliée en France

A partir de la 5^èmeannée:

exonération d'impôt sur le revenu en cas de retrait (otal ou partiel)
en cas de retrait imposition aux seuls prélèements sociaux
retrait partiel possible sans entrainer la clôture du plan
en cas de retrait partiel, versement complémentaire possible dans la limite du plafond initial (150.000 € pour un PEA « classique »)

Avant la 5^ème annnée:

Imposition au prélèvement forfaitaire unique (PFU) de 30% dont
12,8% au titre de l’impôt sur le revenu (possibilité d’option globale annuelle pour le barème progressif de l’IR)
17,2% au titre des prélèvements sociaux
Le cas échéant, application de la contribution exceptionnelle sur les hauts revenus (CEHR)
Tout retrait partiel entraîne la clôture du plan (sauf exceptions, accident de la vie notamment)

N.B. : fiscalité spécifique des dividendes de titres non cotés inscrits au sein d’un PEA.

Tarification⁽¹⁾

Le mandat PEA Vendôme

PEA Conviction et PEA Flexible:

Commission de gestion annuelle⁽¹⁾ : 1,00% TTC

Droits d’entrée sur OPC (par opération effectuée)

Aucun droit d’entrée ne sera prélevé, quelle que soit la catégorie d’OPC concernée, à l’exclusion des droits d’entrée acquis à l’OPC ou à la société de gestion de l’OPC.

Droits de sortie sur OPC (par opération effectuée)

Aucun droit de sortie ne sera prélevé, quelle que soit la catégorie d’OPC concernée, à l’exclusion des droits de sortie acquis à l’OPC ou à la société de gestion de l’OPC. Pour certains OPC, à défaut du respect d’un préavis de plusieurs semaines, le Mandant pourra supporter des frais supplémentaires de sortie.

Frais de transaction sur titres (par opération effectuée)

Aucun frais de transaction sur titre ne sera prélevé à l’exception des frais d’exécution sur ETF, perçus par l’intermédiaire financier, qui s’élèveront à 0,10% TTC maximum du montant brut de négociation, et des éventuels frais de livraison et/ou taxes de place financière applicables.

Droits de garde

Aucun droit de garde ne sera prélevé au titre du Mandat PEA VENDÔME

Les commissions de gestion sur les mandats PEA sont prélevées sur le compte espèces du plan.

Le détail des conditions financières est disponible sur simple demande auprès de votre Conseiller de Crédit Agricole.

⁽¹⁾Calculée une fois par an sur la base de la valorisation des encours gérés au 31/12 de l’année civile considérée ou sur la période concernée pour les mandats ouverts ou clôturés en cours d’année.

A NOTER

Le mandat PEA Vendôme est une offre conçue par CA Indosuez Gestion - Société anonyme au capital de 11 037 435€ - RCS Paris 392 945 382. Société de gestion de portefeuille agréée par l’Autorité des Marchés Financiers sous le numéro GP 98025 et autorisée à exercer le service de gestion de portefeuille pour compte de tiers. Siège social : 17, rue du Docteur Lancereaux - 75382 Paris Cedex 08 - France.CA

Indosuez Gestion est une filiale de CA Indosuez (France) - Société anonyme au capital de 584 325 015 euros. RCS Paris 572 171 635. Établissement de Crédit et Société de Courtage d’Assurances, immatriculée au Registre des intermédiaires en assurance sous le n° 07 004 759. - Siège sociale : 17, rue du Docteur Lancereaux 75382 Paris cedex 08 France