Mandat Pea Sélection

Confiez à des experts la gestion de votre Plan d’Épargne en Actions (PEA).

Parce qu’il n’est pas facile de choisir ses investissements, appuyez-vous sur des professionnels pour chercher à dynamiser votre épargne financière.

L’accompagnement d’Amundi, N°1 européen de la gestion d’actifs*
La recherche d’une performance supérieure aux placements sécurisés, en contrepartie d’une prise de risque
Le cadre fiscal avantageux du PEA

* Source : IPE « Top 400 asset managers » publié en juin 2023 sur la base des encours sous gestion à décembre 2022.

Des fonctionnalités à votre main

Nous concevons toutes nos offres pour vous permettre de les utiliser au plus près de vos besoins.
Le Mandat PEA Sélection, c’est donc aussi les services suivants à votre main.

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CE QU'IL FAUT SAVOIR

Une gestion déléguée à Amundi

Les experts d’Amundi, N°1 européen de la gestion d’actifs*, se chargent pour vous d’analyser les marchés, d’identifier les opportunités et de sélectionner les fonds qu’ils jugent porteurs dans la durée : fonds actions France, zone Euro, fonds thématiques, fonds diversifiés…

* Source : IPE « Top 400 asset managers » publié en juin 2023 sur la base des encours sous gestion à décembre 2022.

Le potentiel de performance des marchés actions

L’objectif de gestion : privilégier le potentiel de performance des marchés actions, sur un horizon d’investissement recommandé de 5 ans minimum et dans le cadre fiscal du PEA.
Ainsi, votre PEA est investi sur des valeurs localisées dans différents pays (principalement en zone Euro) et secteurs d’activité.

Le cadre fiscal avantageux du PEA

Vous bénéficiez de la fiscalité du PEA : les plus-values et revenus sont exonérés d’impôt (hors prélèvements sociaux), à condition de ne pas effectuer de retrait les 5 premières années.

Nature juridique

Mandat de gestion.

Société de gestion (mandataire)

Amundi Asset Management.

Conseil en allocation

CA Indosuez Gestion.

Profil de risque (SRI)*

4 sur 7.

* Cet indicateur vous aide à évaluer le degré de risque de l’orientation de gestion du Mandat, si vous le conservez pendant 5 ans, sur la base d’une agrégation du risque de marché et du risque de crédit : 1 correspondant au niveau de risque et de rendement potentiel le plus faible et 7 au plus élevé). Le Mandat est classé dans la classe de risque 4 sur 7, qui est une classe de risque moyenne. Autrement dit, les pertes potentielles liées aux futurs résultats de votre Mandat se situent à un niveau moyen et, si la situation venait à se détériorer sur les marchés, il est possible que notre capacité à vous payer en soit affectée. Cet indicateur peut évoluer dans le temps. Pour une information complète sur les risques liés au Mandat et notamment des OPC dans lesquels le Mandat est investi, renseignez-vous auprès de votre Conseiller.

Disponibilité

Il est recommandé de respecter l’horizon de placement minimum de 5 ans, car un mandat de gestion s’apprécie à moyen/long terme. Toutefois, vous pouvez à tout moment demander la résiliation de votre Mandat ou modifier le montant qui lui est alloué.
Le Mandat restera actif tant qu’un montant minimum de 5 000 €* y sera investi.

* Correspondant au montant minimum placé par le client et ne tenant pas compte d’une éventuelle baisse des marchés.

Horizon d’investissement minimum recommandé

5 ans.

Éligibilité

Plan d’Épargne en Actions (PEA).

Les points d'attention

Le Mandat PEA Sélection présente un risque de perte en capital et n’offre pas de garantie de performance

L’horizon d’investissement recommandé est de 5 ans minimum, du fait des variations à court terme des marchés actions. Le Mandat PEA Sélection doit donc être envisagé comme un placement de long terme

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À VOTRE MAIN

La possibilité de gérer vous-même une partie de votre PEA

Vous pouvez garder la main sur une partie de votre PEA si vous le souhaitez. Ainsi, vous êtes libre de conserver, d’acheter et de vendre les supports de votre choix, dès lors qu’ils ne font pas déjà partie de l’univers d’investissement de votre Mandat. Vous pouvez notamment conserver vos actions.

Versement réguliers

Vous avez la possibilité de mettre en place des versements réguliers sur votre Mandat. L’intérêt ? Votre épargne se constitue automatiquement et progressivement. De plus, les versements réguliers permettent d’atténuer l’impact des fluctuations des marchés.

EN PRATIQUE

À qui s’adresse le Mandat PEA Sélection ?

Le Mandat PEA Sélection s’adresse aux clients qui cherchent à améliorer le rendement de leur Plan d’Épargne en Actions - en contrepartie d’une prise de risque - mais qui n’ont pas le temps ou l’envie de s’en occuper.

Comment suivre l’évolution de mon Mandat ?

Vous pouvez suivre l’évolution de votre Mandat à tout moment dans l’espace sécurisé de votre Banque en Ligne (Invest Store Initial) et vous recevez chaque trimestre un rapport de gestion qui détaille la performance et la composition de votre Mandat.

Quel montant minimum dois-je allouer au Mandat ?

Le Mandat PEA Sélection est accessible dès 5 000 €.

Quel est l’univers d’investissement du Mandat ?

Le Mandat investit dans des OPC du Groupe Amundi et de CA Indosuez Gestion.

Est-ce risqué ?

Le Mandat présente un risque de perte en capital. Son indicateur de risque et de rendement est de 4, sur une échelle allant de 1 à 7.

Dois-je ouvrir un PEA ?

Oui, si vous n’en avez pas déjà un. En effet, le Mandat PEA Sélection peut uniquement être souscrit dans le cadre du PEA.

Puis-je conserver les avantages fiscaux liés à mon PEA ?

Oui, vous gardez votre antériorité fiscale. Pour rappel, les revenus et plus-values de votre PEA sont exonérés d’impôt, à condition de ne pas effectuer de retrait les 5 premières années suivant l’ouverture de votre PEA.
La fiscalité dans le cadre du PEA dépend de votre situation individuelle et est susceptible d’évoluer ultérieurement. Pour en savoir plus, renseignez-vous auprès de votre Conseiller.

Combien coûte le Mandat ?

Une commission forfaitaire annuelle correspondant à 0,60 % TTC des sommes détenues dans votre Mandat est prélevée chaque trimestre.
Concernant les fonds sélectionnés dans le cadre du Mandat : vous êtes exonéré(e) des frais d’entrée mais supportez les frais de gestion propres à chaque fonds.

Comment souscrire ?

Vous pouvez souscrire le Mandat PEA Sélection auprès de votre conseiller Crédit Agricole.

MENTIONS LÉGALES

Les conditions et dispositions du Mandat PEA Sélection sont mentionnées dans sa documentation juridique, disponible dans les agences de Crédit Agricole proposant cette offre et remise avant toute souscription au Mandat PEA Sélection. Ce document n’est pas destiné à l’usage des résidents ou citoyens des États-Unis d’Amérique et des “U.S. Persons”, telle que cette expression est définie par la “Regulation S” de la Securities and Exchange Commission en vertu du U.S. Securities Act de 1933.
Le Mandat PEA Sélection est géré par Amundi Asset Management, société par actions simplifiée au capital de 1 143 615 555 €, société en gestion de portefeuille agréée par l’AMF sous le n° GP 04000036, siège social : 91-93 boulevard Pasteur 75015 Paris - RCS Paris 437 574 452. www.amundi.com
CA Indosuez Gestion assure un rôle de conseil en allocation auprès d’Amundi Asset Management. CA Indosuez Gestion, Société anonyme au capital de 11 037 435 € RCS Paris 392 945 382. Société de gestion de portefeuille agréée par l’Autorité des Marchés Financiers sous le numéro GP 98025 et autorisée à exercer le service de gestion de portefeuille pour compte de tiers. Siège social : 17, rue du Docteur Lancereaux - 75382 Paris Cedex 08 - France. www.ca-indosuez.com

Dernière mise à jour Avril 2024.