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Patrimoine : petit lexique pour vous y retrouver

Pas toujours facile de construire votre patrimoine et de faire votre choix parmi des placements dont le jargon reste un peu obscur pour la plupart d’entre nous. Voici un petit lexique clair et concis, non-exhaustif, pour comprendre ce que vous raconte votre banquier quand vous parlez de vos placements !

ARBITRAGE

Décision de vente ou d’achat qui a pour objectif d’optimiser le rendement ou la valorisation d’un actif ou d’un patrimoine.

GARANTIE EN CAPITAL

Il s’agit de l’assurance de récupérer 100 % de l’épargne que vous avez investie.

PATRIMOINE BRUT

Il s’agit de la valeur globale des actifs détenus, déduction faite des dettes.

PLUS OU MOINS-VALUE

Il s’agit de la différence entre le prix d’achat (frais inclus) et le prix de revente.

RENTABILITÉ NETTE

Pour la calculer on déduit de la rémunération brute les impôts et les prélèvements sociaux. À comparer à celle des livrets exonérés.

RENTE VIAGÈRE D'UNE ASSURANCE VIE

Il s’agit du revenu garanti versé à vie par l’assureur.

REVENUS FONCIERS

Ce sont les revenus tirés d’un patrimoine immobilier. Il s’agit principalement des loyers.

UNITÉ  DE COMPTE

Support d’investissement financier. La valeur de l’unité de compte évolue selon que les marchés boursiers sont à la hausse ou à la baisse.

 

© Uni-éditions – février 2017
 

Article à caractère informatif et publicitaire.

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